Maksujuhend digitaalsetele vabakutselistele

Intro

Kui oled vabakutseline, kes töötab digitaalsektoris, siis veedad kahtlemata 99% oma tööpäevast oma tööga seotud ülesannetega. Maksudeklaratsiooni esitamine või isegi oma maksuasjade haldamise peale mõtlemine ei ole midagi, mida enamik professionaalidest igapäevaselt kaalub. See tähendab, et maksude tasumine on seaduslik nõue, mis tähendab, et igaüks peaks oma maksukohustustega kursis olema, isegi kui see ei ole midagi, mida keegi eriti naudib teha. Allpool on esitatud mõned kasulikud nõuanded, mis aitavad vähendada koormust oma maksuasjade haldamisel.

Näpunäiteid maksude täitmiseks minimaalse vaevaga

Maksude tasumine ei pea alati olema valulik või aeganõudev protsess. On viise, kuidas teha kõigest ülevaate pidamine lihtsamaks.

Jälgige oma sissetulekuid ja väljaminekuid

Oluline on jälgida ettevõtte tulusid ja kulusid kogu aasta jooksul, et kui tuleb aeg esitada deklaratsioon, siis te teeksite seda täpsete ja ajakohaste andmetega. Kõige parem on registreerida, mida olete teeninud ja mida kulutanud, kasutades raamatupidamistarkvara, sest kõiki andmeid hoitakse turvaliselt veebis. Sellegipoolest võib teil aeg-ajalt olla vaja kasutada füüsilisi dokumente väljaspool tarkvara. Näiteks kui te laienete väikeettevõtteks, võiksite alla laadida tuludeklaratsiooni malli, mida saab redigeerida ja avada Excelis, mitte tarkvaras.

Pange raha kõrvale maksude maksmiseks

Eraldi konto avamine maksuarvete jaoks raha säästmiseks lihtsustab maksudeklaratsiooni jaoks vajaliku raha kulutamise vältimist. Võiksite perioodiliselt kasutada maksukalkulaatorit, et välja arvutada, kui palju maksu te tõenäoliselt oma tulult pärast kulude mahaarvamist võlgnetaksite.

Et seda ülesannet veelgi lihtsustada, saate seadistada automaatsed ülekanded oma säästukontole, nii et te ei pea seda isegi käsitsi meeles pidama. Kui saate, võib väikese lisa lisamine aidata katta rohkem makse neil kuudel, kui teil on suurem sissetulek. Vabakutseline töö ei ole täpne teadus ja ükski kuu ei ole ühesugune. Seetõttu on parem säästa rohkem kui vaja, kui säästa vähem, et siis leida lisaraha maksude katmiseks.

Milliseid asju saan ma ettevõtluskuludena maha arvata?

Vabakutselise või väikeettevõtte pidamine võib olla kulukas, kuid õnneks on palju asju, mida saate oma kuludesse lisada, et vähendada oma maksuarveid (seaduslikult).

Seadmed ja tarvikud

Digitaalsete vabakutseliste jaoks võivad ettevõtte käivitamist võimaldavate seadmete ja tarvikute esialgsed kulutused olla suured. Siia kuuluvad arvutid, printerid, tarkvara ja äriruumid, kui te rendite kontoriruumi, mitte ei tööta kodus. See on suurepärane idee töö- ja koduse elu lahutamiseks, kuid see on siiski kulu. Isegi väikesed asjad, nagu kirjatarbed, visiitkaardid ja printeritint, lähevad kiiresti kokku. Kõigi nende ostude jälgimine on väga oluline, et saaksite need kuludena lisada, et vähendada maksude hulka, mida peate maksma.

Haridus

Mõned koolitused, seminarid ja veebiseminarid võib samuti märkida ärikuludeks. Peamine nõue on, et need on seotud teie digitaalse vabakutselise tööga. Näiteks kui pakute graafilise disaini teenuseid, peate olema kursis tehnoloogia arenguga, mis aitab teil parandada oma graafilise disaini oskusi. Need muutuvad sageli, nii et võite osaleda pigem aeg-ajalt veebiseminaridel ja töötubades kui täiskursustel. Need on elujõuline kulu. Muud kursused, mis aitavad teil parandada oma ärioskusi, mis on üldisemad, näiteks õppida, kuidas luua võrgustikke ja parandada oma turundusoskusi. Olenemata sellest, milliseid teenuseid te pakute, aitab õppimine teil rohkem kliente hankida ja hoida.

Ärireisid

Kui teil on vaja reisida mis tahes põhjusel, mis on seotud teie äritegevusega, võib ka see olla kulu. See katab transpordikulud, näiteks lennud, kilomeetrid ja autorent - eeldusel, et reis on vajalik klientidega kohtumiseks, teie äriga seotud konverentsidel osalemiseks või ärivõimaluste leidmiseks jne.

Kodukontori kulud

Need võivad olla sarnased seadmete ja tarvikute kuludega. Mõned digitaalsed vabakutselised otsustavad kontoriruumi üürimise asemel töötada ainult kodus. Nende arvates on see mugavam ja üks vabakutselise töö suuri ahvatlusi on see, et nad ei pea kontorisse sõitma.

Kui teil on kodus spetsiaalne tööruum, võite lisaks juba mainitud kontori jaoks vajalikele esemetele kanda selle kuludesse, sõltuvalt tööruumi suurusest ja kasutussagedusest. Tasub küsida nõu, et veenduda, et te kirjendate kulude hulka õige summa. Orienteeruvalt võite saada 5 USA dollari suuruse maksusoodustuse iga ruutmeetri kohta, mida teie kodu kasutab ettevõtluseks. Maksimaalne pindala on siiski 300 jalga, kuid see on digitaalse vabakutselise jaoks mõistlik pindala.

Sõidukite kulud

Lisaks reisimisele võite saada maksusoodustusi ka siis, kui teil on sõiduk, mida te kasutate ettevõtluseks. Loetletud kulud võivad hõlmata bensiini, õli, remonti, kindlustust ja amortisatsiooni. Selleks, et sõidukit saaks käsitleda ettevõtluskuluna, peate kasutama seda sõidukit klientidega kohtumiseks, kaupade tarnimiseks (kui see on asjakohane), ettevõtlusega seotud üritustel osalemiseks ja muudeks tööülesanneteks.

Reklaam ja turundus

Digitaalse vabakutselisena võite valida, kas palgata turundusteenuseid väljastpoolt või teha seda ise. Mõlemal juhul tekivad kulud, mis liigitatakse ettevõtluskuludeks. Nende hulka võivad kuuluda veebi- või offline-reklaamid, veebisaidi arendamine ja hooldus, brošüürid/voldikud ning tasulised sotsiaalmeediakampaaniad.

Professionaalsed teenused

Isegi kui te olete oma vabakutselise ettevõtte ainus inimene, peate mingil hetkel kasutama väliseid teenuseid. Need võivad olla õigusnõustajad, raamatupidajad või finantsnõustajad. Kõik need spetsialistid aitavad tagada teie ettevõtte tõrgeteta toimimist, seega on nad kõik elujõulised kulud, mis võivad aidata vähendada seda, kui palju makse peate maksma.

Asjad, mida te ei saa kuludena taotleda

Kõike ei saa deklareerida õiguspärase ettevõtluskuluna. Mõned vabakutselised võivad siiski pidada teatavaid kulutusi halliks alaks. Et aidata seda selgitada, on siin näited ostude kohta, mida tavaliselt ei saa ettevõtluskuludena maha arvata.

Isiklik reisimine või toitlustamine

Digitaalne vabakutselisus võib anda teile vabaduse töötada kus iganes või osa oma tööst. Mõned vabakutselised naudivad tööpuhkust, kus nad viibivad töötamise ajal välismaal, kuid asukoht ei ole nende äritegevuse jaoks oluline. Reisimine sel põhjusel (ja seal viibides ostetud söögid) ei ole ärikulud.

Isiklikuks kasutamiseks mõeldud esemed

Sellised esemed nagu sülearvuti või telefon võivad olla kulud ainult siis, kui neid kasutatakse ainult teie vabakutselise töö jaoks. Kui ostate telefonilepingu, mida harva või mitte kunagi ei kasutata ärikõnedeks, on see isiklikuks kasutamiseks. Kui aga kasutate seda telefoni regulaarselt tööks, kuid ka isiklikuks otstarbeks, võite osa sellest kuluna deklareerida.

Mitte-äriühingute tellimused

Kuigi sellised tellimused nagu turundusvahendid, viirustarkvara, programmid, mis aitavad teil vabakutselise tööga toime tulla, ja raamatupidamistarkvara on kõik mõistlikud kulud. Mõned muud tellimused ei ole seda. Näiteks võib teile meeldida töö ajal muusikat kuulata ja teid häirivad lugude vahel reklaamid. Seega võtate reklaamide eemaldamiseks tasulise tellimuse. Seda ei loeta kuluks, sest sellel ei ole otsest ja ilmset seost teie tööga ning oleks raske tõestada, et see muudab teid produktiivsemaks.

Riietus

Rõivastus on harva kulu, välja arvatud juhul, kui teil on konkreetne vormiriietus või kui te peate oma töö tegemiseks kandma tööriietust. Kuna see ei kehti tõenäoliselt digitaalsete vabakutseliste töötajate puhul, ei saa te seda loetleda. Mis tahes riietust, mille ostate klientidega kohtumiseks või üritustel osalemiseks, võite kanda ka isiklikul ajal.

Meelelahutus

Kui kohtute kliendi või potentsiaalse kliendiga, võite kulude hulka märkida söögid, kuid meelelahutus, näiteks kontsert või spordiüritus, ei ole abikõlblik. Kuigi need võivad olla hea viis kliendile muljet avaldada ja jää murda, ei ole need kuludena lubatud, sest on võimatu tõestada seost meelelahutuskulude ja selle vahel, et need toovad teile rohkem tööd.

Poliitilised toetused

Erinevalt heategevuslikest annetustest ei saa poliitilisi annetusi maksudest maha arvata. Need ei ole vajalikud teie vabakutselise ettevõtluse juhtimiseks ja saajad ei ole heategevusorganisatsioonid. Seega, kui te otsustate anda panuse poliitilisele eesmärgile, mis on teile südamelähedane, ei vähenda see teie makstavat maksusummat.

Olles teadlik sellest, mis on ja mis ei ole ettevõtluskulu, saate tagada, et maksate võimalikult vähe makse, rikkumata seejuures ühtegi reeglit. Kui te jälgite kõike, olete valmis ja ei jäta oma makse viimasele minutile, siis on asjad paremini hallatavad.