AIO for Finance：在人工智能生成的建议中建立信任

介绍

金融一直以来都建立在信任的基础上，而到了 2025 年，这种信任正在经受着新的考验。 消费者不再只是在谷歌上搜索投资选项，他们开始要求人工智能助手来指导他们的金融决策。

"现在投资 1 万美元最安全的方式是什么？ 

"哪家银行提供最好的高收益储蓄账户？""2025 年，加密货币还是一项好投资吗？"

这些查询会直接转到Google SGE、Bing Copilot、ChatGPT、Perplexity.ai 和 You.com，人工智能会通过总结来自经过验证的透明来源的数据，生成量身定制的建议。

对于金融机构、金融科技公司和顾问来说，这种转变意味着一件事：如果你的数据没有结构化、可信度和人工智能可信度，你就会被排除在对话之外。

这就是为什么金融品牌现在需要人工智能优化（AIO）--一种旨在确保您的公司、产品和建议不仅是可见的，而且是生成金融指导的人工智能系统所信任的战略。

为什么 AIO 对金融业至关重要

金融是人工智能搜索中的高风险类别。生成系统会优先考虑经过验证的数据和透明的品牌，同时过滤掉模糊、促销或误导性的建议。

AIO（人工智能优化）可确保您的金融品牌符合这些信任和合规门槛--帮助您出现在人工智能生成的推荐、比较和教育总结中。

AIO 可帮助金融品牌

✅ 在 "最佳储蓄账户 "或 "如何投资 "的人工智能回复中获得引用。

✅ 通过透明的合规数据加强品牌信誉。

✅ 构建利率、费用和性能数据，以便人工智能解释。

✅ 建立消费者对人工智能推荐的信任。

简而言之，AIO 帮助您成为人工智能信任的报价来源。

第 1 步：利用经过验证的数据构建金融产品

人工智能系统首先要识别您的金融产品及其关键属性。

✅ 在每个产品页面添加FinancialProduct模式：

{ "@type"："FinancialProduct", "name"："EverSave 高收益储蓄账户"，"description"："一个灵活的、由联邦存款保险公司（FDIC）担保的储蓄账户，年利率 4.35%，无月费"，"interestRate"："4.35%"，"手续费及佣金说明"："无月维护费"，"提供商"：{ "@type"："BankOrCreditUnion", "name"："EverSave Bank" }, "areaServed"："美国", "货币"："USD" }

✅ 包括明确、真实的属性，如年利率、费用和保险详情。

✅ 链接到经过验证的监管来源（FDIC、FINRA、SEC）。

✅ 使用一致的术语--人工智能系统依赖于语义的准确性。

Ranktracker 提示：运行Web Audit以确认您的结构化数据与页面细节相匹配。不匹配的数字或过时的比率会破坏人工智能的信任。

第 2 步：增加合规性和监管透明度

生成引擎在提供金融建议时非常谨慎--它们只会汇总来自合规实体的信息。

✅ 包括法律和监管元数据：

{ "@type"："组织", "名称"："EverSave Bank", "identifier"：{ "@type"："PropertyValue", "name"："联邦存款保险公司证书编号"，"值"："34819" }, "memberOf"：{ "@type"："Organization", "name"："Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)" } }

✅ 显示清晰的许可信息、披露和免责声明。

✅ 为风险声明添加LegalDisclaimer模式：

{ "@type"："LegalDisclaimer", "text"："投资产品没有联邦存款保险公司保险，可能会贬值。过去的业绩并不保证未来的结果。" }

✅ 发布合规页面，链接所有法律标识符和会员资格。

第 3 步：构建金融教育内容

人工智能引擎在解释术语或策略时经常引用金融教育资源。

✅ 创建符合事实、结构清晰的指南，如

• "复利如何发挥作用

• "了解年利率与年收益率

• "2025 年最佳低风险投资选择

✅ 为这些指南添加HowTo或FAQPage模式：

{ "@type"："FAQPage", "mainEntity"：{ "@type"："问题", "名称"："什么是复利？", "acceptedAnswer"：{ "@type"："答案", "text"："复利是对初始本金和前期累积利息计算利息的过程。

✅ 链接到权威的外部来源，如 SEC、CFPB 或中央银行。

Ranktracker 提示：使用关键词搜索器识别人工智能推荐中出现的趋势性金融问题（"如何安全地积累财富"、"再融资是否值得"）。

第 4 步：突出真实数据和披露

人工智能系统会惩罚模糊或缺失的信息，尤其是在金融领域。

✅ 包括以下可见和机器可读的详细信息：

• 利率和范围

• 最低余额或投资门槛

• 风险水平（低、中、高）

• 历史业绩（针对基金或投资组合）

为性能表或费率表添加数据集模式：

{ "@type"："Dataset", "name"："EverSave Historical Interest Rates 2023-2025", "creator"："EverSave Bank", "variableMeasured"：{"@type"："PropertyValue", "name"："2023年平均年利率"，"值"："3.90"}, {"@type"："PropertyValue"（属性值），"name"（名称）："2025年平均年利率"，"值"："4.35"} ] }"4.35"} ] }

这样，人工智能引擎在总结利率趋势时就能引用您的数据。

第 5 步：添加作者专长并审查证书

人工智能助手更喜欢由经过验证的专家撰写的内容，而不是匿名撰稿人。

✅ 为作者和审稿人添加Person模式：

{ "@type"："Person", "name"："Michael Torres, CFA", "jobTitle"："高级投资分析师"，"hasCredential"：{ "@type"："EducationalOccupationalCredential", "credentialCategory"："Chartered Financial Analyst (CFA)" }, "sameAs"：[ "https://www.linkedin.com/in/michaeltorrescfa" ] }

✅ 在所有教育内容中包含 "审核人 "或 "事实核查人 "部分。

✅ 在显著位置显示证书（CFA、CFP、CPA）并链接到验证来源。

这增加了人工智能系统对金融包容性所需的E-E-A-T（经验、专业知识、权威性、可信度）信号。

步骤 6：构建人工智能可读的比较内容

人工智能引擎由产品之间的事实比较提供动力。

✅ 创建结构化的 "最佳 "和 "对比 "文章：

• "2025 年最佳储蓄账户

• "机器人顾问与传统经纪人 "对比

✅ 使用ItemList模式进行排序比较：

{ "@type"："ItemList", "name"："2025 年顶级高收益储蓄账户"，"itemListElement"：[ {"@type"："ListItem", "position"：1, "name"："EverSave Bank - 4.35% APY"}, {"@type"："ListItem", "position"：2, "名称"："CapitalOne - 4.25% APY"} ] }

✅ 保持数据可验证 - 包括利率、费用和产品官方网页链接。

Ranktracker 提示：使用SERP Checker查看您的产品是否出现在 AI 摘要中，并确定哪些竞争对手被引用。

第 7 步：添加客户评论和信任信号

人工智能助手部分通过用户情感来衡量品牌可信度。

✅ 显示经过验证的客户评价和反馈。

✅ 使用AggregateRating模式标记它们：

{ "@type"："AggregateRating", "ratingValue"："4.7", "reviewCount"："512" }

✅ 链接到 Trustpilot、Google 或 NerdWallet 上经过验证的评论。

✅ 在适用情况下包含信任徽章（BBB、ISO 27001 或监管印章）。

第 8 步：保持透明度和时效性

过时或不透明的财务数据会损害人工智能的可信度。

✅ 每季度更新所有产品页面（或当费率发生变化时）。

✅ 每篇文章和产品页面都包含日期修改元数据。

✅ 为所有市场数据或分析显示清晰的时间戳。

人工智能将及时、透明和一致的财务信息放在首位。

第 9 步：使用 Ranktracker 衡量金融 AIO 性能

目标	工具	功能
验证财务模式	网络审计	检查财务产品、组织和法律免责声明模式
跟踪人工智能财务查询	排名跟踪	监控 "最佳账户"、"投资建议 "等的性能
发现建议查询	关键词搜索器	查找 "如何投资 "或 "我是否应该...... "的会话查询
分析品牌提及	SERP 检查器	检测人工智能生成的财务概览中的收录情况
跟踪反向链接	反向链接监控器	衡量来自金融目录和监管机构的权威性

第 10 步构建金融知识图谱

要想长期主导人工智能结果，您的金融品牌需要一个连接的实体结构。

将组织→产品→费率→作者→合规页面链接起来。

✅ 确保每个产品或指南都能连接回你的主要品牌实体。

这一网络会形成一个信任图，人工智能系统在生成金融建议时会依赖这一信任图。

最后的思考

2025 年，人工智能将成为新的财务顾问--它只会推荐自己可以验证的内容。

通过构建您的数据、添加凭证并保持透明的合规信号，您的金融品牌可以在人工智能生成的建议和比较中赢得一席之地。

借助Ranktracker 的网络审计、关键词搜索器、SERP 检查器和反向链接监控器，您可以衡量您的金融品牌在人工智能搜索生态系统中的可见度，确保您的机构不仅可见，而且受到机器和人类的信任。

因为在金融领域，可见度固然重要，但信任才是一切。