Податковий посібник для цифрових фрілансерів

Вступ

Якщо ви фрілансер, який працює у сфері цифрових технологій, ви, без сумніву, витрачаєте 99% свого робочого дня на завдання, пов'язані з вашою роботою. Заповнення податкової декларації або навіть думка про управління податковими справами - це не те, що більшість професіоналів розглядають на щоденній основі. Тим не менш, сплата податків є вимогою закону, а це означає, що кожен повинен стежити за своїми податковими зобов'язаннями, навіть якщо це не те, що комусь особливо подобається робити. Нижче наведено кілька корисних порад, які допоможуть зменшити навантаження, коли справа доходить до управління вашими податковими справами.

Поради, як заповнити податкову декларацію з мінімальним клопотом

Заповнення податкових декларацій не завжди має бути болісним або трудомістким процесом. Існують способи зробити його більш простим.

Відстежуйте свої надходження та витрати

Дуже важливо відстежувати доходи та витрати бізнесу протягом року, щоб, коли настане час подавати декларацію, ви мали точні та актуальні дані. Записувати зароблені та витрачені кошти найкраще за допомогою бухгалтерського програмного забезпечення, оскільки всі дані надійно зберігаються в Інтернеті. Тим не менш, час від часу вам може знадобитися використовувати фізичні документи поза програмним забезпеченням. Наприклад, якщо ви розширюєтесь до невеликої компанії, ви можете завантажити шаблон звіту про прибутки та збитки, який можна редагувати та відкривати в Excel, а не в програмному забезпеченні.

Відкладіть гроші на сплату податків

Відкриття окремого рахунку для заощадження коштів на сплату податків допоможе вам не витрачати гроші, які потрібно відкласти для податкової декларації. Можливо, ви захочете періодично користуватися податковим калькулятором, щоб приблизно визначити, скільки податків ви, ймовірно, заборгуєте з вашого доходу після вирахування витрат.

Щоб ще більше спростити це завдання, ви можете налаштувати автоматичні перекази на свій ощадний рахунок, і вам навіть не доведеться пам'ятати, що потрібно робити це вручну. Якщо ви можете, додайте трохи більше, щоб покрити більший податок у місяці, коли ви отримуєте більший дохід. Фріланс - це не точна наука, і не буває двох однакових місяців. Тому краще заощадити більше, ніж потрібно, ніж заощадити менше, а потім шукати додаткові гроші, щоб покрити свій податковий рахунок.

Які статті я можу віднести до бізнес-витрат?

Фріланс або ведення малого бізнесу може бути дорогим задоволенням, але, на щастя, є багато речей, які ви можете додати до своїх витрат, щоб зменшити податкові рахунки (легально).

Обладнання та витратні матеріали

Для цифрових фрілансерів початкові витрати на обладнання та витратні матеріали, які уможливлюють ведення бізнесу, можуть бути значними. Сюди входять комп'ютери, принтери, програмне забезпечення та офісні приміщення, якщо ви орендуєте офіс, а не працюєте вдома. Це чудова ідея, щоб розділити робоче і домашнє життя, але це все одно витрати. Навіть дрібні речі, такі як канцелярське приладдя, візитки та чорнило для принтера, швидко накопичуються. Дуже важливо відстежувати всі ці покупки, щоб ви могли додати їх до витрат і зменшити суму податку, яку вам потрібно сплатити.

Освіта

Деякі навчальні курси, воркшопи та вебінари також можуть бути включені до списку бізнес-витрат. Головна вимога полягає в тому, щоб вони були пов'язані з вашою цифровою фріланс-роботою. Наприклад, якщо ви надаєте послуги графічного дизайну, вам потрібно бути в курсі технологічних досягнень, які допоможуть вам вдосконалити свої навички графічного дизайну. Вони часто змінюються, тому ви можете відвідувати вебінари та майстер-класи, а не повноцінні курси. Це виправдані витрати. Інші курси, які допоможуть вам покращити свої бізнес-навички, мають більш загальний характер, наприклад, навчання нетворкінгу та покращення навичок маркетингу. Незалежно від того, які послуги ви надаєте, навчання може допомогти вам залучити та утримати більше клієнтів.

Ділові поїздки

Якщо вам потрібно подорожувати з будь-якої причини, пов'язаної з вашим бізнесом, це теж може бути витратою. Це стосується транспортних витрат, таких як перельоти, кілометраж та оренда автомобіля - за умови, що поїздка необхідна для зустрічі з клієнтами, відвідування конференцій, пов'язаних з вашим бізнесом, або може призвести до появи нових можливостей для бізнесу тощо.

Витрати на домашній офіс

Вони можуть бути схожими на витрати на обладнання та витратні матеріали. Деякі цифрові фрілансери обирають працювати виключно з дому замість того, щоб орендувати офісне приміщення. Вони вважають, що це зручніше, і одна з головних переваг фрілансу - відсутність необхідності їздити до офісу.

Окрім вже згаданих пунктів для офісу, якщо у вас є спеціальний робочий простір вдома, ви можете внести його до витрат, виходячи з розміру робочого простору та частоти використання. Варто звернутися за порадою, щоб переконатися, що ви вносите правильну суму до витрат. Як орієнтир, ви можете отримати податкову знижку в розмірі $5 за квадратний фут вашого житла, що використовується для бізнес-цілей. Щоправда, максимальна площа не може перевищувати 300 футів, але для цифрового фрілансера цього цілком достатньо.

Витрати на транспортні засоби

Окрім подорожей, ви також можете отримати податкові знижки, якщо у вас є транспортний засіб, який ви використовуєте для бізнесу. Витрати, які ви перерахуєте, можуть включати витрати на бензин, мастило, ремонт, страхування та амортизацію. Щоб вважати витрати діловими, ви повинні використовувати транспортний засіб для зустрічей з клієнтами, доставки товарів (якщо це можливо), відвідування заходів, пов'язаних з бізнесом, та виконання інших робочих завдань.

Реклама та маркетинг

Як цифровий фрілансер ви можете найняти зовнішні маркетингові служби або зробити це самостійно. В обох випадках будуть витрати, які класифікуються як бізнес-витрати. Це може включати онлайн або офлайн-рекламу, розробку та підтримку веб-сайту, брошури/листівки та платні кампанії в соціальних мережах.

Професійні послуги

Навіть якщо ви є єдиною особою у своєму фріланс-бізнесі, в якийсь момент вам знадобиться скористатися послугами сторонніх організацій. Це можуть бути юридичні консультанти, бухгалтери або фінансові радники. Кожен з цих фахівців може допомогти забезпечити безперебійну роботу вашого бізнесу, тому всі вони є прийнятними витратами, які можуть допомогти зменшити суму податків, яку вам доведеться сплатити.

Те, що ви не можете віднести до витрат

Не все можна вважати законними бізнес-витратами. Однак деякі фрілансери можуть вважати певні витрати "сірою зоною". Щоб допомогти розібратися в цьому питанні, наведемо приклади покупок, які зазвичай не можна віднести до бізнес-витрат.

Особистий проїзд або харчування

Будучи цифровим фрілансером, ви можете працювати де завгодно, виконуючи частину або всю свою роботу. Деякі фрілансери люблять брати робочі відпустки, під час яких вони проводять час за кордоном, але це місце не має жодного відношення до їхньої бізнес-діяльності. Поїздки з цієї причини (і їжа, яку ви купуєте під час перебування там) не є діловими витратами.

Предмети для особистого користування

Такі речі, як ноутбук або телефон, можуть бути витратами лише тоді, коли вони використовуються виключно для вашої фрілансової діяльності. Якщо ви купуєте телефон, який рідко або взагалі ніколи не використовується для ділових дзвінків, то це витрати на особисте користування. Однак, якщо ви регулярно використовуєте цей телефон для роботи, але також використовуєте його в особистих цілях, ви можете заявити частину витрат як витрати.

Непідприємницькі підписки

Хоча такі підписки, як маркетингові інструменти, антивірусне програмне забезпечення, програми, що допомагають у роботі фрілансера, та бухгалтерське програмне забезпечення - це розумні витрати. Деякі інші підписки не є такими. Наприклад, ви можете любити слухати музику під час роботи і відволікатися на рекламу в перервах між піснями. Отже, ви оформлюєте платну підписку, щоб прибрати рекламу. Це не вважається витратами, оскільки не має прямого та очевидного зв'язку з вашою роботою, і було б важко довести, що це робить вас більш продуктивними.

Одяг

Одяг рідко класифікують як витрати, якщо тільки у вас немає спеціальної уніформи або вам не потрібно носити захисний одяг для виконання своєї роботи. Оскільки це навряд чи стосується цифрових фрілансерів, ви не зможете внести це до списку. Будь-який одяг, який ви купуєте для зустрічей з клієнтами або відвідування заходів, можна носити і в особистий час.

Розваги

Якщо ви зустрічаєтеся з клієнтом або потенційним клієнтом, ви можете включити до витрат харчування, але розваги, такі як концерт або спортивний захід, не будуть прийнятними. Хоча це може бути гарним способом справити враження на клієнта і розбити лід, вони не можуть бути включені до витрат, оскільки неможливо довести зв'язок між витратами на розваги і тим, що вони принесуть вам більше роботи.

Політичні внески

На відміну від благодійних пожертв, політичні внески не підлягають податковим відрахуванням. Вони не потрібні для ведення вашого фріланс-бізнесу, а отримувачі не є благодійними організаціями. Отже, якщо ви вирішили зробити внесок у політичну справу, яка вам близька, це не зменшить суму податку, яку ви сплачуєте.

Знаючи, що є, а що не є бізнес-витратами, ви можете забезпечити сплату мінімальної суми податків, не порушуючи жодних правил. Відстежуючи все, будучи готовим і не відкладаючи сплату податків на останню хвилину, ви зробите все більш керованим.