Dijital Serbest Çalışanlar için Vergi Rehberi

Giriş

Dijital alanda çalışan bir serbest çalışansanız, iş gününüzün %99'unu işinizle ilgili görevlerle geçireceğinize şüphe yok. Vergi beyannamesi vermek veya vergi işlerinizi yönetmeyi düşünmek bile çoğu profesyonelin günlük olarak düşüneceği bir şey değildir. Bununla birlikte, vergi ödemek yasal bir gerekliliktir; bu da herkesin, özellikle yapmaktan hoşlandığı bir şey olmasa bile, kendi vergi yükümlülüklerini yerine getirmesi gerektiği anlamına gelir. Aşağıda, vergi işlerinizi yönetmek söz konusu olduğunda yükünüzü azaltmaya yardımcı olacak bazı kullanışlı tavsiyeler yer almaktadır.

Vergilerinizi en az zahmetle tamamlamak için ipuçları

Vergilerinizi tamamlamak her zaman acı verici veya zaman alıcı bir süreç olmak zorunda değildir. Her şeyi takip etmeyi daha kolay hale getirmenin yolları vardır.

Gelir ve giderlerinizi takip edin

Yıl boyunca işletme gelir ve giderlerini takip etmek çok önemlidir, böylece beyannamenizi doldurma zamanı geldiğinde bunu doğru ve güncel verilerle yaparsınız. Ne kazandığınızı ve ne harcadığınızı kaydetmek, tüm veriler çevrimiçi olarak güvenli bir şekilde tutulduğu için en iyi şekilde bir muhasebe yazılım paketi kullanılarak yapılır. Bununla birlikte, zaman zaman yazılım dışında fiziksel belgeler kullanmanız gerekebilir. Örneğin, küçük bir şirkete dönüşürseniz, yazılımın içinden ziyade Excel'de düzenlenebilen ve açılabilen bir gelir tablosu şablonu indirmek isteyebilirsiniz.

Vergi ödemek için kenara para ayırın

Vergi faturanız için para biriktirmek üzere ayrı bir hesap açmak, vergi beyannameniz için biriktirmeniz gereken parayı harcamaktan kaçınmanızı kolaylaştıracaktır. Giderlerinizi düştükten sonra geliriniz üzerinden ne kadar vergi ödemeniz gerektiğini kabaca hesaplamak için düzenli aralıklarla bir vergi hesaplayıcısı kullanmak isteyebilirsiniz.

Bu görevi daha da basitleştirmek için, tasarruf hesabınıza otomatik transferler ayarlayabilirsiniz, böylece bunu manuel olarak yapmayı hatırlamanıza bile gerek kalmaz. Yapabiliyorsanız, biraz daha ekleme yapmak, gelirinizin daha yüksek olduğu aylarda daha fazla vergi ödemenize yardımcı olabilir. Serbest çalışmak kesin bir bilim değildir ve hiçbir iki ay aynı değildir. Bu nedenle, ihtiyacınız olandan daha fazla tasarruf etmek, daha az tasarruf edip vergi faturanızı karşılamak için fazladan para bulmak zorunda kalmaktan daha iyidir.

Hangi kalemleri işletme gideri olarak düşebilirim?

Serbest çalışmak veya küçük bir işletme işletmek maliyetli olabilir, ancak neyse ki vergi faturanızı (yasal olarak) azaltmak için harcamalarınıza ekleyebileceğiniz birçok şey var.

Ekipman ve malzemeler

Dijital serbest çalışanlar için, işinizi yürütmenizi mümkün kılan ekipman ve malzemelerin ilk harcamaları büyük bir masraf olabilir. Buna bilgisayarlar, yazıcılar, yazılımlar ve evde çalışmak yerine ofis alanı kiralıyorsanız iş yeri de dahildir. Bu, iş ve ev hayatınızı ayırmak için harika bir fikirdir, ancak yine de bir masraftır. Kırtasiye malzemeleri, kartvizitler ve yazıcı mürekkebi gibi küçük kalemler bile hızla birikir. Tüm bu satın alımları takip etmek çok önemlidir, böylece ödemeniz gereken vergi miktarını azaltmak için bunları gider olarak ekleyebilirsiniz.

Eğitim

Bazı eğitim kursları, atölye çalışmaları ve web seminerleri de işletme giderleri olarak listelenebilir. Temel gereklilik, bunların dijital serbest çalışmanızla bağlantılı olmasıdır. Örneğin, grafik tasarım hizmetleri sunuyorsanız, grafik tasarım becerilerinizi geliştirmenize yardımcı olacak teknolojideki gelişmelerden haberdar olmanız gerekecektir. Bunlar sık sık değişir, bu nedenle tam kurslar yerine ara sıra web seminerlerine ve atölye çalışmalarına katılabilirsiniz. Bunlar uygun bir masraftır. Nasıl ağ kuracağınızı öğrenmek ve pazarlama becerilerinizi geliştirmek gibi daha genel iş becerilerinizi geliştirmenize yardımcı olacak diğer kurslar. Sağladığınız hizmetler ne olursa olsun, öğrenmek daha fazla müşteri edinmenize ve elde tutmanıza yardımcı olabilir.

İş seyahati

İşinizle ilgili herhangi bir nedenle seyahat etmeniz gerekiyorsa, bu da bir masraf olabilir. Seyahatin müşterilerle buluşmak, işinizle ilgili konferanslara katılmak veya iş fırsatlarına yol açması vb. için gerekli olması koşuluyla, uçuşlar, kilometre ve araç kiralama gibi ulaşımı kapsar.

Ev ofis maliyetleri

Bunlar, ekipman ve malzeme giderlerine benzer olabilir. Bazı dijital serbest çalışanlar, bir ofis alanı kiralamak yerine yalnızca evden çalışmayı tercih eder. Bunu daha uygun bulurlar ve serbest çalışmanın en büyük cazibelerinden biri ofise seyahat etmek zorunda olmamaktır.

Bir ofis için daha önce bahsedilen öğelerin yanı sıra, evinizde özel bir çalışma alanınız varsa, çalışma alanınızın büyüklüğüne ve kullanım sıklığına bağlı olarak bunu bir gider olarak listeleyebilirsiniz. Doğru tutarı gider olarak listelediğinizden emin olmak için tavsiye almaya değer. Bir rehber olarak, iş amacıyla kullanılan evinizin her metrekaresi için 5 dolarlık bir vergi indirimi alabilirsiniz. Bununla birlikte, maksimum 300 fitlik bir alan vardır, ancak bu dijital bir serbest çalışan için makul bir miktardır.

Araç giderleri

Seyahatin yanı sıra, iş için kullandığınız bir aracınız varsa vergi indirimi de alabilirsiniz. Listelediğiniz masraflar gaz, yağ, onarım, sigorta ve amortismanı içerebilir. İş gideri olarak nitelendirilebilmesi için, aracı müşterilerle buluşmak, mal teslim etmek (varsa), işle ilgili etkinliklere katılmak ve diğer iş görevleri için kullanmanız gerekir.

Reklam ve pazarlama

Dijital bir serbest çalışan olarak dışarıdan pazarlama hizmetleri almayı veya bunu kendiniz yapmayı seçebilirsiniz. Her iki durumda da işletme giderleri olarak sınıflandırılan maliyetler olacaktır. Bunlar arasında çevrimiçi veya çevrimdışı reklamlar, web sitesi geliştirme ve bakımı, broşürler/el ilanları ve ücretli sosyal medya kampanyaları sayılabilir.

Profesyonel hizmetler

Freelance işinizde tek kişi olsanız bile, bir noktada dışarıdan hizmet almanız gerekecektir. Bunlar hukuk danışmanları, muhasebeciler veya mali müşavirler olabilir. Bu profesyonellerin her biri işinizin sorunsuz bir şekilde yürümesini sağlamaya yardımcı olabilir, bu nedenle hepsi de ne kadar vergi ödemeniz gerektiğini azaltmaya yardımcı olabilecek uygun harcamalardır.

Gider olarak talep edemeyeceğiniz şeyler

Her şey meşru bir iş gideri olarak talep edilemez. Ancak, bazı serbest çalışanlar belirli harcamaları gri bir alan olarak görebilir. Bunu açıklığa kavuşturmaya yardımcı olmak için, burada genellikle iş gideri olarak düşülemeyen satın alma örnekleri verilmiştir.

Kişisel seyahat veya yiyecek

Dijital serbest çalışan olmak, işinizin bir kısmı veya tamamı için size her yerden çalışma özgürlüğü verebilir. Bazı serbest çalışanlar, çalışırken yurtdışında zaman geçirdikleri çalışma tatilleri yapmaktan hoşlanırlar, ancak konumun iş faaliyetleriyle hiçbir ilgisi yoktur. Bu nedenle yapılan seyahatler (ve oradayken satın aldığınız yemekler) iş harcamaları değildir.

Kişisel kullanım için ürünler

Dizüstü bilgisayar veya telefon gibi ürünler, yalnızca serbest çalışmanız için kullanılıyorsa gider olarak kabul edilebilir. İş görüşmeleri için nadiren kullanılan veya hiç kullanılmayan bir telefon sözleşmesi satın alırsanız, bu kişisel kullanım içindir. Ancak, bu telefonu düzenli olarak iş için kullanıyorsanız, ancak kişisel nedenlerle de kullanıyorsanız, bir kısmını gider olarak talep edebilirsiniz.

İşletme dışı abonelikler

Pazarlama araçları, virüs yazılımları, serbest çalışmanıza yardımcı olan programlar ve muhasebe yazılımları gibi abonelikler makul harcamalar olsa da. Diğer bazı abonelikler makul değildir. Örneğin, çalışırken müzik dinlemekten hoşlanıyor olabilirsiniz ve şarkılar arasındaki reklamlar dikkatinizi dağıtabilir. Bu yüzden, reklamları kaldırmak için ücretli bir abonelik alırsınız. Bu bir gider olarak görülmez çünkü işinizle doğrudan ve bariz bir bağlantısı yoktur ve sizi daha üretken hale getirdiğini kanıtlamak zor olacaktır.

Giyim

Belirli bir üniformanız yoksa veya işinizi yürütmek için güvenlik kıyafetleri giymeniz gerekmiyorsa, kıyafetler nadiren gider olarak sınıflandırılacaktır. Bu durum dijital serbest çalışanlar için pek geçerli olmadığından, bunu listeleyemezsiniz. Müşterilerle buluşmak veya etkinliklere katılmak için satın aldığınız kıyafetler kişisel zamanınızda da giyilebilir.

Eğlence

Bir müşteri veya potansiyel müşteriyle buluştuğunuzda, yemekleri gider olarak gösterebilirsiniz, ancak konser veya spor etkinliği gibi eğlenceler uygun olmayacaktır. Bunlar bir müşteriyi etkilemek ve aradaki buzları eritmek için iyi bir yol olsa da, eğlence harcamaları ile bu harcamaların size daha fazla iş getirmesi arasındaki bağlantıyı kanıtlamak imkansız olduğu için bunlara gider olarak izin verilmez.

Siyasi katkılar

Hayır amaçlı bağışların aksine, siyasi katkılar vergi indirimi için uygun değildir. Bunlar serbest işinizi yürütmek için gerekli değildir ve alıcılar bir hayır kurumu değildir. Dolayısıyla, kendinizi güçlü hissettiğiniz siyasi bir amaca katkıda bulunmaya karar verirseniz, bu ödediğiniz vergi miktarını azaltmayacaktır.

Neyin işletme gideri olup olmadığının farkında olarak, herhangi bir kuralı ihlal etmeden en düşük miktarda vergi ödemenizi sağlayabilirsiniz. Her şeyi takip etmek, hazırlıklı olmak ve vergilerinizi son dakikaya bırakmamak işleri daha yönetilebilir hale getirecektir.