Finans Alanında Otomasyonun Gelecekteki Görünümü

Giriş

Günümüzün hızlı tempolu iş ortamında rekabetçi kalmak, teknolojik gelişmeleri kucaklamak anlamına geliyor. Teknolojinin önemli gelişme kaydettiği alanlardan biri de Finansal Süreç Otomasyonudur (FPA).

Finansal süreçlerin yaklaşık %80'inin otomasyon potansiyeline sahip olduğu tahmin edilmektedir. Aynı zamanda, şirketlerin yalnızca üçte biri finans departmanlarındaki işlemlerin bir kısmının tamamen otomatikleştirildiğini iddia ediyor.

Bu yazıda, finansal süreç otomasyonunun ne anlama geldiğini, faydalarını, hangi süreçlerin otomatikleştirilebileceğini ve işletmenizde FPA'yı uygulamaya nasıl başlayacağınızı ele alıyoruz.

Modern Finansal Süreç Otomasyonundan Ne Anlaşılıyor?

Finansal süreç otomasyonu, finansla ilgili temel görevleri otomatikleştirmek için teknolojinin kullanılmasıdır. Bu, insan müdahalesi olmadan tekrarlayan ve zaman alan görevleri yerine getirebilen ve böylece verimliliği ve doğruluğu artıran yazılım araçlarının kullanılmasını içerir.

FPA'nın amacı finans profesyonellerinin yerini almak değil, onları rutin işlerden kurtararak daha stratejik görevlere odaklanmalarını sağlamaktır. Bu yaklaşımın faydaları aşağıdaki bölümde sıralanmıştır.

Finans Otomasyonunun Faydaları Nelerdir?

Finansal hizmetlerde otomasyon, şirkete ve çalışanlarına çeşitli şekillerde fayda sağlar. İşte bunlardan başlıcaları:

• Artan verimlilik. Otomasyon, finansal işlemleri önemli ölçüde hızlandırır ve manuel işlemleri en aza indirerek faturalama, bordro ve finansal raporlama için daha hızlı işlem yapılmasını sağlar.
• Doğruluk ve uyumluluk. Otomatik sistemler insan hatalarını azaltarak daha güvenilir mali kayıtlar sağlar. Ayrıca karmaşık finansal düzenlemelere ayak uydurmaya da yardımcı olurlar.
• Maliyet azaltma. Finans alanında otomasyon, kapsamlı manuel işlem ihtiyacını azaltarak işçilik maliyetlerini düşürür ve pahalı hataları önler.
• Gelişmiş karar verme. Gerçek zamanlı finansal verilere ve analitiklere erişim, işletmelerin hızlı bir şekilde doğru kararlar almasını sağlar.
• Ölçeklenebilirlik. Otomatik sistemler, artan iş yüklerine kolayca uyum sağlayabilir ve işletmelerin finansal personelde buna karşılık gelen bir artış olmadan büyümesine olanak tanır.
• Çalışan memnuniyetinde artış. Aslında, çok az çalışan en iyi uzmanlıklarını veya yaratıcılıklarını ifade etmelerine izin vermeyen sıkıcı görevleri yerine getirmekten hoşlanır. Bu tür süreçleri devre dışı bırakmak, çalışanların ruhsal durumunu olumlu yönde etkileyebilir.

Kısacası, finansal süreçlerde otomasyon sadece operasyonel bir yükseltme değil, günümüzün iş ortamında rekabetçi kalabilmek için stratejik bir gerekliliktir.

Şirket içinde fintech yazılım geliştiricilerinden oluşan bir ekibiniz yoksa, otomasyonun tüm avantajlarından yararlanabilmeniz için muhtemelen dışarıdan yardım almanız gerekecektir. Güvenilir bir fintech özel yazılım geliştirme sağlayıcısı, gerekli araştırma, planlama ve uygulama konusunda tavsiyelerde bulunabilir ve bunları yürütebilir. Dış kaynak fintech geliştirme hizmetleri talep etmek, mevcut süreçleri bozmayan, aksine geliştiren ölçeklenebilir ve yatırım açısından etkili finansal yazılım geliştirme arayışında olan çoğu şirket için doğru bir karardır.

Şimdi finans otomasyon tekniklerini ve araçlarını kullanarak tam olarak hangi süreçleri yüksek oranda otomatikleştirebileceğinizi incelemeye devam edelim. Tüm bu işlemlerde insan müdahalesini tamamen ortadan kaldırmanın mümkün olmayabileceğini unutmamak önemlidir. Ancak, sıkıcı ve insan hatasına açık süreçlerin sayısını azaltmak şimdiden önemli avantajlar sağlayabilir. ~~ ~~

Finans Alanında Neler Otomatikleştirilebilir?

Finans alanında otomasyonun çok değerli olabileceği birkaç temel alan vardır. Bunlar şunları içerir:

• Fatura işleme. Otomasyon, faturanın alınmasından ödenmesine kadar tüm fatura yaşam döngüsünün yönetilmesine yardımcı olarak işlem süresini kısaltabilir ve hataları en aza indirebilir.
• Gider yönetimi. Otomatik sistemler gider raporlama, onay ve geri ödeme süreçlerini kolaylaştırarak politikalara uyulmasını ve daha hızlı işlem süreleri elde edilmesini sağlayabilir.
• Bütçeleme ve tahmin. Otomasyon araçları, daha doğru ve zamanında bütçeleme ve tahmin için birden fazla kaynaktan veri toplayabilir. Bu, gelecekteki finansal koşulları ve eğilimleri öngörmek için tahmine dayalı analizi içerir.
• Finansal raporlama. Otomasyon, kapsamlı mali tabloları ve raporları hızlı bir şekilde oluşturarak şirketin mali durumu hakkında önemli bilgiler sunabilir.
• Vergi uyumluluğu. Otomasyon, kesin vergi hesaplamaları ve zamanında dosyalama yapılmasını sağlayarak cezalara maruz kalma riskini azaltır. Muhasebecilere günlük rutinlerinde büyük ölçüde yardımcı olabilir.
• Bordro işlemleri. Bordronun otomatikleştirilmesi, uygun vergi kesintileri ve istihdam yasalarına uyumun yanı sıra çalışanlara doğru ve zamanında tazminat ödenmesini sağlar.
• Varlık yönetimi: Verileri birden fazla belgede saklanan varlıkların takibi ve yönetimi otomasyonla daha verimli hale gelir, optimum kullanım ve maliyet tasarrufu sağlanır.
• Risk yönetimi ve uyumluluk: Otomatik sistemler, iş süreçleri için geçmiş verilere dayalı olarak riskleri izleyebilir ve raporlayabilir ve çeşitli yasal gerekliliklere uygunluğu sağlayabilir.

Bu ve muhtemelen diğer süreçlerin otomatikleştirilmesi, finans departmanının çalışmalarını büyük ölçüde kolaylaştırabilir ve daha verimli hale getirebilir.

Finans iş akışı otomasyonu için kullanılabilecek yazılım çözümlerine örnekler aşağıdaki görselde verilmiştir:

Resim kaynağı: https://www.scnsoft.com/financial-management/automation

SEO ekipleri için modern yazılım çözümlerini keşfetmekle ilgileniyorsanız, başka bir blog yazımızı okuyun.

Finansal Otomasyona Nasıl Başlanır?

Otomatikleştirmeyi planladığınız süreç veya finans otomasyonu için benimseyeceğiniz yazılım çözümü ne olursa olsun, bu müdahaleyi doğru bir şekilde gerçekleştirmek için belirli bir prosedürden geçmeniz gerekir. İşte finans departmanında otomasyonu uygulamak için adım adım süreç:

1. Mevcut süreçlerinizi belirleyin. Verimsizliğe veya hataya eğilimli alanları keşfetmek için mevcut finansal süreçlerinizi değerlendirerek işe başlayın. Bu değerlendirme, otomasyondan en fazla fayda sağlayacak işlemleri belirlemenizde size yol gösterecektir.
2. Amaçlanan finans otomasyonu için net hedefler tanımlayın. İster maliyet azaltma, ister gelişmiş doğruluk veya iyileştirilmiş uyumluluk olsun, otomasyonla elde etmeyi amaçladığınız şey için belirli hedefler belirleyin.
3. Uygun yazılım çözümlerini seçin. İş ihtiyaçlarınızla uyumlu finansal süreç otomasyon araçlarını araştırın ve seçin. Temel hususlar arasında ölçeklenebilirlik, mevcut sistemlerle uyumluluk, kullanıcı dostu olma ve satıcı desteği yer almalıdır.
4. Eğitime yatırım yapın. Ekibinizi yeni sistemler hakkında eğitin. Kişiselleştirilmiş dijital eğitim ve personelin eğitimi, sorunsuz bir geçiş ve otomasyonun faydalarından tam olarak yararlanmak için çok önemlidir. Bu proje aşaması muhtemelen uygulama ile paralel ilerleyecektir.
5. Entegrasyon için plan yapın ve aşamalı olarak uygulayın. Operasyonel aksaklıkları önlemek için otomasyon araçlarının ERP veya muhasebe otomasyon yazılımı gibi mevcut sistemlerinizle sorunsuz bir şekilde entegre edilebildiğinden emin olun. Ardından, birkaç süreci otomatikleştirerek başlayın ve kademeli olarak genişletin. Bu aşamalı yaklaşım, ekibinizin yeni teknolojiye rahatça uyum sağlamasına olanak tanır.
6. İzleyin ve uyarlayın. Otomatik sistemlerinizin performansını sürekli olarak değerlendirin ve gerekli ayarlamaları yapın. Bu, benimsenen yazılımın çalışmasını süreçleriniz için daha iyi uyarlamanıza ve onunla çalışan ekiplerin yüksek performansını sağlamanıza yardımcı olacaktır.

Aşağıdaki infografiklerde otomasyon için özel yapım yüksek düzeyde entegre bir finansal uygulamanın yazılım tasarımlarından birini tanıyabilirsiniz:

Resim kaynağı: https://www.scnsoft.com/financial-management/automation

Dijital altyapınızda finansal otomasyonu uygulamak için bir dizi başka olası yaklaşım vardır. Kurum içi uzmanlık olmadan, her şeyi ayarlamak için muhtemelen bir fintech geliştirme hizmetleri sağlayıcısına başvurmanız gerekecektir.

Son Çekim

Finansal süreç otomasyonunun benimsenmesi, verimlilik, doğruluk ve büyümeyi hedefleyen işletmeler için neredeyse stratejik bir zorunluluktur. Şirketler rutin finansal görevleri otomatikleştirerek odaklarını ve kaynaklarını stratejik planlama ve büyüme girişimlerine yönlendirebilirler.

İşletmeler, otomatikleştirilecek temel süreçleri belirleyerek, ilgili bir yazılım çözümü geliştirip entegre ederek ve ekipleri bu çözümle çalışma konusunda eğiterek finans departmanlarında yeni verimlilik seviyelerine ulaşabilirler.