Panduan Pajak untuk Pekerja Lepas Digital

Intro

Jika Anda seorang pekerja lepas yang bekerja di bidang digital, tidak diragukan lagi Anda akan menghabiskan 99% dari hari kerja Anda untuk mengerjakan tugas-tugas yang berhubungan dengan pekerjaan Anda. Mengajukan pengembalian pajak atau bahkan berpikir tentang mengelola urusan pajak Anda bukanlah sesuatu yang akan dipertimbangkan oleh sebagian besar profesional setiap hari. Meskipun demikian, membayar pajak adalah persyaratan hukum yang berarti setiap orang harus tetap memperhatikan kewajiban pajak mereka sendiri, meskipun itu bukan sesuatu yang disukai oleh siapa pun. Di bawah ini adalah beberapa saran praktis untuk membantu mengurangi beban dalam mengelola urusan pajak Anda.

Kiat untuk menyelesaikan pajak Anda dengan sedikit kerepotan

Menyelesaikan pajak Anda tidak selalu harus menjadi proses yang menyakitkan atau memakan waktu. Ada beberapa cara untuk membuat proses pencatatan menjadi lebih mudah.

Melacak pemasukan dan pengeluaran Anda

Sangat penting untuk melacak pendapatan dan pengeluaran bisnis sepanjang tahun sehingga ketika tiba waktunya untuk mengajukan pengembalian pajak, Anda dapat melakukannya dengan data yang akurat dan terkini. Mencatat apa yang telah Anda dapatkan dan apa yang telah Anda belanjakan paling baik dilakukan dengan menggunakan paket perangkat lunak akuntansi karena semua data disimpan dengan aman secara online. Meskipun demikian, Anda mungkin masih perlu menggunakan dokumen fisik di luar perangkat lunak dari waktu ke waktu. Misalnya, jika Anda berekspansi menjadi perusahaan kecil, Anda mungkin ingin mengunduh templat laporan laba rugi, yang dapat diedit dan dibuka di Excel, bukan di dalam perangkat lunak.

Menyisihkan uang untuk membayar pajak

Membuka rekening terpisah untuk menyimpan uang untuk tagihan pajak Anda akan memudahkan Anda menghindari pengeluaran uang yang perlu Anda simpan untuk pengembalian pajak. Anda mungkin ingin menggunakan kalkulator pajak secara berkala untuk mengetahui secara kasar berapa banyak pajak yang harus Anda bayarkan atas penghasilan Anda setelah dikurangi biaya-biaya.

Untuk lebih menyederhanakan tugas ini, Anda dapat mengatur transfer otomatis ke rekening tabungan Anda, sehingga Anda tidak perlu lagi mengingat-ingat untuk melakukannya secara manual. Jika Anda bisa, menambahkan sedikit uang ekstra dapat membantu menutupi lebih banyak pajak pada bulan-bulan ketika Anda memiliki penghasilan yang lebih tinggi. Freelancing bukanlah ilmu pasti dan tidak ada dua bulan yang sama. Oleh karena itu, lebih baik menabung lebih banyak dari yang Anda butuhkan, daripada menabung lebih sedikit, lalu harus mencari uang tambahan untuk menutupi tagihan pajak Anda.

Apa saja yang dapat saya potong sebagai biaya bisnis?

Bekerja lepas atau menjalankan bisnis kecil bisa jadi mahal, tapi untungnya, ada banyak hal yang bisa Anda tambahkan ke dalam pengeluaran Anda untuk mengurangi tagihan pajak (secara legal).

Peralatan dan perlengkapan

Untuk pekerja lepas digital, pengeluaran awal untuk peralatan dan perlengkapan yang memungkinkan untuk menjalankan bisnis Anda bisa menjadi biaya yang besar. Ini termasuk komputer, printer, perangkat lunak, dan tempat usaha jika Anda menyewa ruang kantor daripada bekerja di rumah. Ini adalah ide yang bagus untuk memisahkan pekerjaan dan kehidupan rumah Anda, namun tetap saja ada biaya yang harus dikeluarkan. Bahkan barang-barang kecil pun dengan cepat bertambah, seperti alat tulis, kartu nama, dan tinta printer. Mencatat semua pembelian ini sangat penting agar Anda bisa menambahkannya sebagai biaya untuk mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayarkan.

Pendidikan

Beberapa kursus pelatihan, lokakarya, dan webinar juga dapat didaftarkan sebagai biaya bisnis. Syarat utamanya adalah bahwa semua ini terkait dengan pekerjaan freelance digital Anda. Misalnya, jika Anda menyediakan layanan desain grafis, Anda harus selalu mengikuti perkembangan teknologi yang membantu Anda meningkatkan kemampuan desain grafis. Hal ini sering berubah, jadi Anda mungkin akan menghadiri webinar dan lokakarya sesekali, bukan kursus penuh. Ini adalah biaya yang layak. Kursus lain yang membantu Anda meningkatkan keterampilan bisnis Anda yang lebih umum, seperti mempelajari cara membangun jaringan dan meningkatkan keterampilan pemasaran Anda. Apa pun layanan yang Anda sediakan, belajar dapat membantu Anda memperoleh dan mempertahankan lebih banyak pelanggan.

Perjalanan bisnis

Jika Anda perlu melakukan perjalanan untuk alasan apa pun yang terkait dengan bisnis Anda, ini juga bisa menjadi biaya. Ini mencakup transportasi seperti penerbangan, jarak tempuh, dan penyewaan mobil - asalkan perjalanan tersebut diperlukan untuk bertemu klien, menghadiri konferensi yang terkait dengan bisnis Anda, atau dapat mengarah pada peluang bisnis, dll.

Biaya kantor pusat

Ini mungkin serupa dengan pengeluaran untuk peralatan dan perlengkapan. Beberapa pekerja lepas digital akan memilih untuk bekerja hanya dari rumah daripada menyewa ruang kantor. Mereka merasa lebih nyaman, dan salah satu daya tarik utama dari pekerja lepas adalah tidak perlu bepergian ke kantor.

Selain item yang telah disebutkan untuk kantor, jika Anda memiliki ruang kerja khusus di rumah Anda, Anda mungkin dapat mencantumkannya sebagai biaya, berdasarkan ukuran ruang kerja Anda dan frekuensi penggunaannya. Sebaiknya Anda meminta saran untuk memastikan Anda mencantumkan jumlah yang tepat sebagai biaya. Sebagai panduan, Anda bisa mendapatkan pengurangan pajak sebesar $5 per kaki persegi dari rumah Anda yang digunakan untuk tujuan bisnis. Namun, ada batas maksimum 300 kaki, tetapi itu adalah jumlah ruang yang masuk akal untuk pekerja lepas digital.

Biaya kendaraan

Selain untuk perjalanan, Anda juga bisa mendapatkan pengurangan pajak jika Anda memiliki kendaraan yang Anda gunakan untuk bisnis. Biaya yang Anda cantumkan dapat mencakup bensin, oli, perbaikan, asuransi, dan penyusutan. Agar memenuhi syarat sebagai biaya bisnis, Anda harus menggunakan kendaraan untuk mengemudi untuk bertemu dengan klien, mengirim barang (jika ada), menghadiri acara yang berhubungan dengan bisnis dan tugas-tugas pekerjaan lainnya.

Periklanan dan pemasaran

Sebagai seorang pekerja lepas digital, Anda bisa memilih untuk menyewa layanan pemasaran dari luar atau melakukannya sendiri. Dalam kedua kasus tersebut, akan ada biaya yang diklasifikasikan sebagai pengeluaran bisnis. Ini bisa termasuk iklan online atau offline, pengembangan dan pemeliharaan situs web, brosur/leaflet, dan kampanye media sosial berbayar.

Layanan profesional

Bahkan jika Anda adalah satu-satunya orang dalam bisnis freelance Anda, pada suatu saat Anda perlu menggunakan layanan dari luar. Ini mungkin penasihat hukum, akuntan, atau penasihat keuangan. Masing-masing profesional ini dapat membantu memastikan bisnis Anda berjalan dengan lancar, sehingga mereka semua merupakan pengeluaran yang layak yang dapat membantu mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayarkan.

Hal-hal yang tidak dapat Anda klaim sebagai biaya

Tidak semua hal dapat diklaim sebagai pengeluaran bisnis yang sah. Namun, beberapa pekerja lepas mungkin melihat pengeluaran tertentu sebagai area abu-abu. Untuk membantu memperjelas hal ini, berikut adalah contoh pembelian yang biasanya tidak dapat dikurangkan sebagai biaya bisnis.

Perjalanan atau makanan pribadi

Menjadi seorang pekerja lepas digital bisa memberi Anda kebebasan untuk bekerja dari mana saja untuk sebagian atau seluruh pekerjaan Anda. Beberapa pekerja lepas senang mengambil liburan kerja di mana mereka menghabiskan waktu di luar negeri sambil bekerja, tetapi lokasinya tidak ada hubungannya dengan aktivitas bisnis mereka. Perjalanan untuk alasan ini (dan makanan yang Anda beli selama di sana) bukanlah pengeluaran bisnis.

Item untuk penggunaan pribadi

Barang-barang seperti laptop atau telepon hanya bisa menjadi biaya jika digunakan hanya untuk pekerjaan lepas Anda. Jika Anda membeli kontrak telepon yang jarang atau bahkan tidak pernah digunakan untuk panggilan bisnis, maka telepon tersebut adalah untuk penggunaan pribadi. Namun, jika Anda menggunakan ponsel ini secara teratur untuk bekerja, tetapi juga menggunakannya untuk alasan pribadi, Anda dapat mengklaim sebagian sebagai biaya.

Langganan non-bisnis

Meskipun langganan seperti alat pemasaran, perangkat lunak virus, program yang membantu pekerjaan lepas Anda, dan perangkat lunak akuntansi adalah pengeluaran yang wajar. Beberapa langganan lainnya tidak. Sebagai contoh, Anda mungkin senang mendengarkan musik sambil bekerja dan terganggu oleh iklan di antara lagu-lagu. Jadi, Anda mengambil langganan berbayar untuk menghapus iklan. Hal ini tidak dianggap sebagai biaya karena tidak memiliki hubungan langsung dan jelas dengan pekerjaan Anda dan akan sulit untuk membuktikan bahwa hal itu membuat Anda lebih produktif.

Pakaian

Pakaian jarang sekali digolongkan sebagai biaya kecuali jika Anda memiliki seragam khusus atau perlu mengenakan pakaian keselamatan untuk melakukan pekerjaan Anda. Karena hal ini tidak mungkin berlaku untuk pekerja lepas digital, Anda tidak akan bisa memasukkannya ke dalam daftar. Pakaian apa pun yang kamu beli untuk bertemu klien atau menghadiri acara juga bisa dipakai di waktu pribadi.

Hiburan

Jika Anda bertemu dengan klien atau calon klien, Anda mungkin bisa mencantumkan biaya makan sebagai biaya, namun hiburan seperti konser atau acara olahraga tidak akan memenuhi syarat. Meskipun ini mungkin cara yang baik untuk membuat klien terkesan dan mencairkan suasana, ini tidak diperbolehkan sebagai biaya karena tidak mungkin untuk membuktikan hubungan antara biaya hiburan dan mendatangkan lebih banyak pekerjaan untuk Anda.

Kontribusi politik

Tidak seperti sumbangan amal, kontribusi politik tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan potongan pajak. Sumbangan ini tidak diperlukan untuk menjalankan bisnis freelance Anda, dan penerimanya bukan badan amal. Jadi, jika Anda memutuskan untuk berkontribusi pada perjuangan politik yang Anda sukai, hal ini tidak akan mengurangi jumlah pajak yang Anda bayarkan.

Dengan mengetahui apa yang termasuk dan tidak termasuk biaya bisnis, Anda dapat memastikan Anda membayar pajak dengan jumlah terendah tanpa melanggar aturan apa pun. Melacak semuanya, bersiap-siap, dan tidak meninggalkan pajak Anda sampai menit terakhir akan membuat segalanya lebih mudah dikelola.