Adókalauz digitális szabadúszók számára

Intro

Ha Ön digitális területen dolgozó szabadúszó, akkor kétségtelenül a munkanapja 99%-át a munkájához kapcsolódó feladatokkal tölti. Az adóbevallás benyújtása vagy akár csak az adóügyek intézésére való gondolkodás a legtöbb szakember számára nem olyan dolog, amire nap mint nap gondolni fog. Ennek ellenére az adófizetés törvényi előírás, ami azt jelenti, hogy mindenkinek a saját adókötelezettségeit kell szem előtt tartania, még akkor is, ha ez nem olyasmi, amit bárki különösebben élvezettel csinál. Az alábbiakban néhány hasznos tanácsot talál, amelyek segítenek csökkenteni a terheket, amikor az adóügyek kezeléséről van szó.

Tippek az adózás minimális gonddal történő befejezéséhez

Az adóbevallás kitöltésének nem kell mindig fájdalmas vagy időigényes folyamatnak lennie. Vannak módszerek, amelyekkel mindent egyszerűbben nyomon követhet.

Kövesse nyomon a bevételeit és kiadásait

Lényeges, hogy egész évben nyomon kövesse az üzleti bevételeket és kiadásokat, hogy amikor a bevallás benyújtására kerül sor, pontos és naprakész adatokkal tegye ezt meg. A bevételek és kiadások rögzítése a legjobban egy könyvelési szoftvercsomag segítségével történik, mivel az összes adatot biztonságosan, online tárolja. Ennek ellenére időnként szükség lehet a szoftveren kívüli fizikai dokumentumok használatára is. Ha például egy kisvállalkozással bővül, érdemes letöltenie egy bevételi kimutatás-sablont, amelyet a szoftveren belül nem a szoftveren belül, hanem Excelben szerkeszthet és nyithat meg.

Félretett pénz az adófizetésre

Ha külön számlát nyit az adószámlára való megtakarításhoz, könnyebben elkerülheti, hogy az adóbevallásra szánt pénzt elköltse. Érdemes rendszeresen használni egy adókalkulátort, hogy nagyjából kiszámolja, mennyi adóval kell várhatóan fizetnie a bevételei után a kiadások levonása után.

Hogy ezt a feladatot még jobban leegyszerűsítse, automatikus átutalásokat állíthat be a megtakarítási számlájára, így még csak emlékeznie sem kell arra, hogy ezt manuálisan tegye. Ha teheti, egy kis plusz hozzáadással több adót tud fedezni azokban a hónapokban, amikor magasabb a jövedelme. A szabadúszás nem egzakt tudomány, és nincs két egyforma hónap. Ezért jobb, ha többet teszel félre, mint amennyire szükséged van, mintha kevesebbet takarítanál meg, és utána plusz pénzt kellene találnod az adószámlád fedezésére.

Milyen tételeket vonhatok le üzleti költségként?

A szabadúszás vagy egy kisvállalkozás működtetése költséges lehet, de szerencsére sok olyan dolog van, amit hozzáadhat a kiadásaihoz, hogy csökkentse az adószámlát (legálisan).

Berendezések és felszerelések

A digitális szabadúszók számára a vállalkozás működtetését lehetővé tevő berendezések és kellékek kezdeti beszerzése nagy kiadást jelenthet. Ide tartoznak a számítógépek, nyomtatók, szoftverek és üzlethelyiségek, ha otthon dolgozás helyett irodahelyiséget bérel. Ez nagyszerű ötlet a munka és az otthoni élet szétválasztására, de ettől még kiadással jár. Még a kisebb tételek is gyorsan összeadódnak, mint például az írószerek, névjegykártyák és nyomtatótinta. Az összes ilyen vásárlás nyomon követése kulcsfontosságú, így költségként hozzáadhatja őket, hogy csökkentse a fizetendő adó összegét.

Oktatás

Egyes képzések, workshopok és webináriumok szintén üzleti költségként szerepelhetnek. A fő követelmény, hogy ezek a digitális szabadúszó munkájához kapcsolódjanak. Ha például grafikai tervezési szolgáltatásokat nyújt, naprakésznek kell maradnia a technológia fejlődésével kapcsolatban, amely segít a grafikai tervezési készségeinek fejlesztésében. Ezek gyakran változnak, így előfordulhat, hogy inkább alkalmi webináriumokon és workshopokon vesz részt, mint teljes tanfolyamokon. Ezek életképes költséget jelentenek. Más tanfolyamok, amelyek segítenek üzleti készségeinek javításában, amelyek általánosabbak, mint például a hálózatépítés megtanulása és a marketingkészségek fejlesztése. Nem számít, milyen szolgáltatásokat nyújt, a tanulás segíthet abban, hogy több ügyfelet szerezzen és tartson meg.

Üzleti utazás

Ha bármilyen, a vállalkozásához kapcsolódó okból utaznia kell, ez is költséget jelenthet. Ez olyan közlekedési költségekre vonatkozik, mint a repülőjegyek, a kilométerek és az autóbérlés - feltéve, hogy az utazásra azért van szükség, hogy találkozzon az ügyfelekkel, részt vegyen a vállalkozásával kapcsolatos konferenciákon, vagy üzleti lehetőségekhez vezethet stb.

Home office költségek

Ezek hasonlóak lehetnek a berendezések és felszerelések költségeihez. Néhány digitális szabadúszó úgy dönt, hogy kizárólag otthonról dolgozik, ahelyett, hogy irodahelyiséget bérelne. Kényelmesebbnek találják, és a szabadúszás egyik nagy csábítója, hogy nem kell az irodába utazniuk.

A már említett, irodára vonatkozó tételeken kívül, ha van egy külön munkaterülete az otthonában, akkor a munkaterület méretétől és a használat gyakoriságától függően ezt is fel lehet tüntetni költségként. Érdemes tanácsot kérni, hogy biztosan a megfelelő összeget tüntesse fel költségként. Iránymutatásként elmondható, hogy az üzleti célokra használt lakás négyzetméterenként 5 dollár adókedvezményt kaphat. A felső határ azonban 300 láb, de ez egy digitális szabadúszó számára ésszerű terület.

Járműköltségek

Az utazás mellett akkor is kaphat adókedvezményt, ha van olyan járműve, amelyet üzleti célokra használ. A felsorolt költségek közé tartozhat a benzin, az olaj, a javítás, a biztosítás és az értékcsökkenés. Ahhoz, hogy üzleti költségnek minősüljön, a járművet az ügyfelekkel való találkozásra, áruszállításra (ha van ilyen), üzleti célú rendezvényeken való részvételre és egyéb munkahelyi feladatokra kell használnia.

Reklám és marketing

Digitális szabadúszóként választhat, hogy külső marketingszolgáltatókat vesz fel, vagy maga végzi ezt a munkát. Mindkét esetben lesznek olyan költségek, amelyek üzleti költségnek minősülnek. Ezek közé tartozhatnak az online vagy offline hirdetések, a weboldal fejlesztése és karbantartása, a brosúrák/szórólapok és a fizetett közösségi média kampányok.

Szakmai szolgáltatások

Még ha Ön az egyetlen személy is a szabadúszó vállalkozásában, egy bizonyos ponton külső szolgáltatásokat kell igénybe vennie. Ezek lehetnek jogi tanácsadók, könyvelők vagy pénzügyi tanácsadók. E szakemberek mindegyike segíthet abban, hogy vállalkozása zökkenőmentesen működjön, így ezek mind olyan életképes kiadások, amelyek segíthetnek csökkenteni azt, hogy mennyi adót kell fizetnie.

Költségként nem érvényesíthető dolgok

Nem mindent lehet jogos üzleti költségként elszámolni. Egyes szabadúszók azonban bizonyos kiadásokat szürke zónának tekinthetnek. Hogy segítsen tisztázni ezt a kérdést, íme néhány példa azokra a vásárlásokra, amelyek általában nem vonhatók le üzleti költségként.

Személyes utazás vagy élelmiszer

A digitális szabadúszóként végzett munka szabadságot adhat Önnek ahhoz, hogy bárhonnan dolgozhasson, részben vagy egészben. Egyes szabadúszók szívesen vesznek ki munkaszüneti napokat, amikor munka közben külföldön tartózkodnak, de a helynek nincs jelentősége az üzleti tevékenységük szempontjából. Az ilyen célú utazások (és az ott tartózkodás közben vásárolt ételek) nem üzleti költségnek minősülnek.

Személyes használatra szánt termékek

Az olyan tárgyak, mint a laptop vagy a telefon, csak akkor lehetnek kiadások, ha azokat kizárólag a szabadúszás során használja. Ha olyan telefonszerződést vásárol, amelyet ritkán vagy soha nem használ üzleti hívásokra, akkor az személyes használatra szolgál. Ha azonban ezt a telefont rendszeresen használja munkájához, de személyes célokra is használja, akkor ennek egy részét költségként érvényesítheti.

Nem üzleti előfizetések

Bár az olyan előfizetések, mint a marketingeszközök, a vírusirtó szoftverek, a szabadúszói munkát segítő programok és a könyvelési szoftverek mind ésszerű kiadások. Néhány más előfizetés nem az. Például előfordulhat, hogy munka közben szívesen hallgat zenét, és a dalok között reklámok vonják el a figyelmét. Ezért fizetős előfizetést köt, hogy eltávolítsa a hirdetéseket. Ezt nem tekintik költségnek, mert nincs közvetlen és nyilvánvaló kapcsolata a munkájával, és nehéz lenne bizonyítani, hogy produktívabbá teszi Önt.

Ruházat

A ruházat ritkán minősül költségnek, kivéve, ha van egy speciális egyenruhája, vagy ha munkája végzéséhez biztonsági ruházatot kell viselnie. Mivel ez nem valószínű, hogy a digitális szabadúszókra vonatkozik, ezért ezt nem tudja feltüntetni. Az ügyfelekkel való találkozáshoz vagy rendezvényeken való részvételhez vásárolt ruházatot a szabadidejében is viselheti.

Szórakozás

Ha egy ügyféllel vagy potenciális ügyféllel találkozik, az étkezést költségként feltüntetheti, de a szórakozás, például egy koncert vagy sportesemény nem lesz elszámolható. Bár ezek alkalmasak lehetnek arra, hogy lenyűgözzék az ügyfelet, és megtörjék a jeget, nem engedélyezik ezeket költségként, mert lehetetlen bizonyítani a kapcsolatot a szórakozási költségek és aközött, hogy ezek több munkát hoznak Önnek.

Politikai hozzájárulások

A jótékonysági adományokkal ellentétben a politikai adományok nem vonhatók le az adóból. Ezek nem szükségesek a szabadúszó vállalkozás működtetéséhez, és a címzettek nem jótékonysági szervezetek. Ha tehát úgy dönt, hogy hozzájárul egy olyan politikai ügyhöz, amely iránt határozottan elkötelezett, az nem fogja csökkenteni az Ön által fizetett adó összegét.

Ha tisztában van azzal, hogy mi számít üzleti költségnek, és mi nem, biztosíthatja, hogy a lehető legalacsonyabb összegű adót fizesse anélkül, hogy bármilyen szabályt megszegne. Ha mindent nyomon követ, felkészült, és nem hagyja az adózást az utolsó pillanatra, akkor könnyebben kezelhetővé teszi a dolgokat.