Steuerleitfaden für digitale Freiberufler

Intro

Wenn Sie als Freiberufler im digitalen Bereich tätig sind, werden Sie zweifellos 99 % Ihres Arbeitstages mit den Aufgaben verbringen, die mit Ihrer Tätigkeit zusammenhängen. Eine Steuererklärung einzureichen oder auch nur darüber nachzudenken, wie man seine Steuerangelegenheiten regelt, ist für die meisten Freiberufler nichts Alltägliches. Dennoch ist die Zahlung von Steuern gesetzlich vorgeschrieben, was bedeutet, dass jeder seinen steuerlichen Verpflichtungen nachkommen sollte, auch wenn dies nicht unbedingt etwas ist, was man gerne tut. Im Folgenden finden Sie einige praktische Ratschläge, die Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Steuerangelegenheiten helfen.

Tipps, wie Sie Ihre Steuern ohne großen Aufwand erledigen können

Die Erledigung Ihrer Steuerangelegenheiten muss nicht immer mühsam oder zeitaufwändig sein. Es gibt Möglichkeiten, den Überblick zu behalten, und zwar ganz einfach.

Verfolgen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben

Es ist wichtig, dass Sie die Einnahmen und Ausgaben Ihres Unternehmens das ganze Jahr über erfassen, damit Sie bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung über genaue und aktuelle Daten verfügen. Die Aufzeichnung Ihrer Einnahmen und Ausgaben erfolgt am besten mit einer Buchhaltungssoftware, da alle Daten sicher online gespeichert werden. Dennoch kann es sein, dass Sie von Zeit zu Zeit auch außerhalb der Software physische Dokumente benötigen. Wenn Sie beispielsweise ein kleines Unternehmen gründen, sollten Sie eine Vorlage für eine Gewinn- und Verlustrechnung herunterladen, die Sie in Excel bearbeiten und öffnen können.

Geld zurücklegen, um Steuern zu zahlen

Wenn Sie ein separates Konto eröffnen, um Geld für Ihre Steuerrechnung zu sparen, können Sie es leichter vermeiden, Geld auszugeben, das Sie für Ihre Steuererklärung sparen müssen. Vielleicht sollten Sie regelmäßig einen Steuerrechner benutzen, um zu ermitteln, wie viel Steuern Sie auf Ihr Einkommen nach Abzug der Ausgaben voraussichtlich zahlen müssen.

Um diese Aufgabe noch weiter zu vereinfachen, können Sie automatische Überweisungen auf Ihr Sparkonto einrichten, so dass Sie nicht einmal daran denken müssen, dies manuell zu tun. Wenn Sie die Möglichkeit haben, können Sie in den Monaten, in denen Sie ein höheres Einkommen haben, ein wenig mehr Steuern zahlen. Freiberufliche Arbeit ist keine exakte Wissenschaft, und kein Monat ist wie der andere. Daher ist es besser, mehr zu sparen, als Sie brauchen, als weniger zu sparen und dann zusätzliches Geld für Ihre Steuerrechnung aufbringen zu müssen.

Welche Posten kann ich als Betriebsausgaben absetzen?

Eine freiberufliche Tätigkeit oder die Führung eines Kleinunternehmens kann kostspielig sein, aber zum Glück gibt es viele Dinge, die Sie zu Ihren Ausgaben hinzufügen können, um Ihre Steuerrechnung (legal) zu senken.

Ausrüstung und Zubehör

Für digitale Freiberufler können die anfänglichen Ausgaben für die Ausrüstung und das Zubehör, die den Betrieb ihres Unternehmens ermöglichen, eine große Belastung darstellen. Dazu gehören Computer, Drucker, Software und Geschäftsräume, wenn Sie Büroräume mieten, anstatt zu Hause zu arbeiten. Dies ist eine gute Idee, um Ihr Arbeits- und Privatleben zu trennen, aber es sind trotzdem Ausgaben. Selbst kleine Posten wie Briefpapier, Visitenkarten und Druckertinte summieren sich schnell. Es ist wichtig, den Überblick über all diese Anschaffungen zu behalten, damit Sie sie als Ausgaben verbuchen können, um die zu zahlende Steuer zu senken.

Bildung

Einige Fortbildungskurse, Workshops und Webinare können ebenfalls als Betriebsausgaben geltend gemacht werden. Die wichtigste Voraussetzung ist, dass sie mit Ihrer digitalen freiberuflichen Tätigkeit in Verbindung stehen. Wenn Sie z. B. Dienstleistungen im Bereich Grafikdesign anbieten, müssen Sie sich über technologische Fortschritte auf dem Laufenden halten, um Ihre Fähigkeiten im Bereich Grafikdesign zu verbessern. Diese ändern sich häufig, so dass Sie vielleicht eher gelegentliche Webinare und Workshops als vollständige Kurse besuchen. Diese Kosten sind vertretbar. Andere Kurse, die Ihnen helfen, Ihre unternehmerischen Fähigkeiten zu verbessern, sind eher allgemeiner Natur, wie z. B. das Erlernen von Netzwerken und die Verbesserung Ihrer Marketingfähigkeiten. Unabhängig davon, welche Dienstleistungen Sie anbieten, kann Lernen Ihnen helfen, mehr Kunden zu gewinnen und zu binden.

Geschäftsreisen

Wenn Sie aus irgendeinem Grund, der mit Ihrem Unternehmen zusammenhängt, reisen müssen, kann dies ebenfalls eine Ausgabe sein. Darunter fallen Transportkosten wie Flüge, Kilometergeld und Mietwagen - vorausgesetzt, die Reise ist notwendig, um Kunden zu treffen, an Konferenzen teilzunehmen, die mit Ihrem Unternehmen zu tun haben, oder sie kann zu neuen Geschäftsmöglichkeiten führen usw.

Kosten für das Heimbüro

Diese können ähnlich hoch sein wie die Ausgaben für Ausrüstung und Material. Einige digitale Freiberufler entscheiden sich dafür, ausschließlich von zu Hause aus zu arbeiten, anstatt ein Büro zu mieten. Sie finden das bequemer, und einer der großen Vorteile der Freiberuflichkeit ist, dass sie nicht ins Büro fahren müssen.

Wenn Sie zu Hause einen eigenen Arbeitsbereich haben, können Sie diesen je nach Größe des Arbeitsbereichs und der Häufigkeit der Nutzung möglicherweise als Ausgabe geltend machen. Es lohnt sich, sich beraten zu lassen, um sicherzustellen, dass Sie den richtigen Betrag als Ausgabe angeben. Als Richtwert gilt, dass Sie für jeden Quadratmeter Ihrer Wohnung, der für geschäftliche Zwecke genutzt wird, eine Steuerermäßigung von 5 US-Dollar erhalten können. Allerdings gilt eine Obergrenze von 300 Fuß, aber das ist für einen digitalen Freiberufler eine vernünftige Menge an Platz.

Fahrzeugkosten

Neben den Reisekosten können Sie auch Steuerermäßigungen erhalten, wenn Sie ein Fahrzeug haben, das Sie geschäftlich nutzen. Die von Ihnen angegebenen Kosten können Benzin, Öl, Reparaturen, Versicherung und Abschreibung umfassen. Um als Geschäftskosten anerkannt zu werden, müssen Sie das Fahrzeug für Fahrten zu Kundenterminen, für die Auslieferung von Waren (falls zutreffend), für die Teilnahme an geschäftlichen Veranstaltungen und für andere Arbeitsaufgaben nutzen.

Werbung und Marketing

Als digitaler Freiberufler haben Sie die Wahl, externe Marketingdienste zu beauftragen oder dies selbst zu tun. In beiden Fällen fallen Kosten an, die als Geschäftsausgaben eingestuft werden. Dazu können Online- oder Offline-Werbung, Website-Entwicklung und -Wartung, Broschüren/Flugblätter und bezahlte Social-Media-Kampagnen gehören.

Professionelle Dienstleistungen

Auch wenn Sie die einzige Person in Ihrem freiberuflichen Unternehmen sind, werden Sie irgendwann auf externe Dienstleistungen zurückgreifen müssen. Dabei kann es sich um Rechtsberater, Buchhalter oder Finanzberater handeln. Jeder dieser Fachleute kann dazu beitragen, dass Ihr Unternehmen reibungslos läuft. Sie alle sind also vertretbare Ausgaben, die dazu beitragen können, Ihre Steuerlast zu senken.

Dinge, die Sie nicht als Ausgaben geltend machen können

Nicht alles kann als legitime Geschäftsausgabe geltend gemacht werden. Manche Freiberufler sehen jedoch bestimmte Ausgaben als Grauzone an. Um dies zu klären, finden Sie hier Beispiele für Anschaffungen, die normalerweise nicht als Betriebsausgaben abzugsfähig sind.

Persönliche Reisen oder Lebensmittel

Als digitaler Freiberufler haben Sie die Freiheit, von überall aus zu arbeiten, ganz oder teilweise. Einige Freiberufler machen gerne Arbeitsurlaub, bei dem sie sich im Ausland aufhalten, während sie arbeiten, aber der Ort hat keine Bedeutung für ihre geschäftlichen Aktivitäten. Reisen aus diesem Grund (und die Mahlzeiten, die Sie während Ihres Aufenthalts kaufen) sind keine Betriebsausgaben.

Gegenstände zum persönlichen Gebrauch

Gegenstände wie ein Laptop oder ein Telefon können nur dann Ausgaben sein, wenn sie ausschließlich für Ihre freiberufliche Tätigkeit verwendet werden. Wenn Sie einen Telefonvertrag abschließen, der selten oder nie für geschäftliche Anrufe genutzt wird, handelt es sich um eine private Nutzung. Wenn Sie dieses Telefon jedoch regelmäßig für die Arbeit, aber auch für private Zwecke nutzen, können Sie einen Teil als Ausgabe geltend machen.

Nicht-geschäftliche Abonnements

Obwohl Abonnements wie Marketing-Tools, Virensoftware, Programme, die Ihnen bei Ihrer freiberuflichen Arbeit helfen, und Buchhaltungssoftware allesamt angemessene Ausgaben sind. Einige andere Abonnements sind es nicht. Sie hören zum Beispiel gerne Musik, während Sie arbeiten, und werden durch Werbung zwischen den Liedern abgelenkt. Also schließen Sie ein kostenpflichtiges Abonnement ab, um die Werbung zu entfernen. Dies wird nicht als Ausgabe betrachtet, weil es keinen direkten und offensichtlichen Zusammenhang mit Ihrer Arbeit hat und es schwierig wäre, nachzuweisen, dass Sie dadurch produktiver sind.

Kleidung

Kleidung wird nur selten als Ausgabe eingestuft, es sei denn, Sie haben eine spezielle Uniform oder müssen bei Ihrer Arbeit Sicherheitskleidung tragen. Da dies auf digitale Freiberufler wahrscheinlich nicht zutrifft, können Sie dies nicht angeben. Kleidung, die Sie kaufen, um Kunden zu treffen oder an Veranstaltungen teilzunehmen, können Sie auch in Ihrer Freizeit tragen.

Unterhaltung

Wenn Sie sich mit einem Kunden oder potenziellen Kunden treffen, können Sie vielleicht Mahlzeiten als Ausgaben geltend machen, aber Unterhaltungsangebote wie Konzerte oder Sportveranstaltungen sind nicht anrechenbar. Auch wenn dies eine gute Möglichkeit ist, einen Kunden zu beeindrucken und das Eis zu brechen, sind diese Ausgaben nicht zulässig, da es unmöglich ist, einen Zusammenhang zwischen den Ausgaben für Bewirtung und der Tatsache nachzuweisen, dass Sie dadurch mehr Arbeit bekommen.

Politische Beiträge

Im Gegensatz zu Spenden für wohltätige Zwecke können politische Spenden nicht von der Steuer abgesetzt werden. Sie sind für die Ausübung Ihrer freiberuflichen Tätigkeit nicht notwendig, und die Empfänger sind keine Wohltätigkeitsorganisationen. Wenn Sie also beschließen, einen Beitrag zu einer politischen Sache zu leisten, die Ihnen sehr am Herzen liegt, wird sich dadurch Ihre Steuerlast nicht verringern.

Wenn Sie wissen, was zu den Betriebsausgaben gehört und was nicht, können Sie sicherstellen, dass Sie den niedrigsten Steuerbetrag zahlen, ohne gegen die Vorschriften zu verstoßen. Wenn Sie den Überblick behalten, gut vorbereitet sind und Ihre Steuererklärung nicht bis zur letzten Minute aufschieben, wird die Sache überschaubarer.