Marketing 101 pro finanční značky: Co byste měli vědět

Úvodní stránka

Kdy jste naposledy změnili něco ve své marketingové strategii finančních služeb?

Možná nastal čas to udělat právě teď.

Jako obchodník s finančními produkty nebo značkou byste měli vědět, co vás v oblasti marketingu čeká a proč možná budete muset okamžitě jednat a používat základní techniky propagace finančních služeb.

Tento článek vám poradí, jak utvářet své výhledové plány v oblasti finančního marketingu a jak upravit svůj přístup v souladu s aktuálním stavem v oboru.

Jak dnes vypadá finanční marketing?

Obecně lze říci, že finanční marketing je kombinací propagačních snah a úsilí, které finanční společnosti vyvíjejí s cílem prodat sebe a své služby.

V dnešní postpandemické době stále více finančních organizací přechází od tradičních offline marketingových metod, jako je tištěná reklama, billboardy nebo televizní/rozhlasová reklama, k digitálnímu marketingu.

Například v roce 2022 se předpokládá, že finanční reklama v digitálních kanálech vzroste o 18,1 %, což je nejvyšší míra růstu ve srovnání se všemi ostatními odvětvími v USA, která využívají digitální reklamu.

Jaké jsou hnací síly tohoto trendu? Čtěte níže.

4 hlavní důvody, proč prodávat finanční služby online

Podívejme se na klíčové faktory, které nutí finanční podniky ještě vytrvaleji propagovat své značky a služby v digitálním prostoru.

Digitální transformace

Po vypuknutí epidemie COVID-19 se zavádění digitálních technologií velmi zrychlilo. 93 % finančních služeb již přijalo nebo plánuje přijmout obchodní strategie zaměřené na digitální technologie.

Nové trendy v oblasti FinTech

Zhruba 90 % vedoucích pracovníků v oblasti financí tvrdí, že digitální technologie narušují jejich obor.

Došlo k velké vlně technologických fúzí a akvizic. Například společnost RE/MAX koupila společnost Gadberry Group, která se zabývá geoprostorovými daty a informacemi o poloze. Společnost CoStar koupila společnost Ten-X Commercial s cílem přenést obchody s komerčními nemovitostmi na web.

Aby poskytovatelé finančních služeb udrželi krok s tempem zrychlování FinTech, měli by sledovat trendy FinTech, jako jsou kryptoměny, NFT, digitální platební systémy, mobilní peněženky atd. Ve skutečnosti již dvě třetiny dospělých přijímají nebo provádějí platby digitálně.

Požadavky spotřebitelů na online služby

76 % až 90 % vyhledávání finančních služeb začíná na internetu. Pokud se podíváte například do bankovního sektoru, zjistíte, že stále více spotřebitelů využívá digitální bankovnictví. Prostřednictvím digitálních kanálů komunikuje s bankovními institucemi každý týden 61 % zákazníků.

Tvrdá konkurence

Podle Melby Montagueové, senior viceprezidentky pro bankovnictví a kapitálové trhy ve společnosti Genpact, je sílící konkurence jedním z hlavních důvodů, které vedou vedoucí pracovníky v bankovnictví a na finančních trzích k tomu, aby jednali okamžitě a poskytovali zákazníkům lepší služby.

Finanční firmy se snaží optimalizovat své konkurenční výhody modernizací svých procesů, inovacemi směrem dovnitř a zaváděním nejefektivnějších postupů digitálního marketingu.

Čím byste měli začít, abyste propagovali své finanční služby online? Čtěte dále.

7 nejlepších základních marketingových tipů pro finanční značky

Zde je několik základních marketingových taktik pro poskytovatele finančních služeb.

Audit vašich webových stránek a vytvoření podrobného akčního plánu SEO

Optimalizace pro vyhledávače (SEO) je odrazovým můstkem pro marketing finanční značky. Zviditelní vaši společnost na webu, zvýší návštěvnost a pomůže přeměnit potenciální zákazníky.

Řiďte se tipy společnosti Ranktracker pro SEO optimalizaci pro finanční služby a vypracujte důkladný plán, který vaši SEO optimalizaci vyladí k dokonalosti. Může obsahovat následující body s užitečnými nástroji, které vám pomohou:

• Vyhledávání a identifikace relevantních souvisejících klíčových slov(vyhledávač klíčových slov)
• Analyzujte své konkurenty(SERP Checker a Backlink Checker)
• Zkontrolujte stav svých webových stránek a faktorů SEO na webu(nástroj Web Audit Tool).
• Provádějte monitorování zpětných odkazů
• Provádění strategického plánování obsahu (Content Snare, StoryChief nebo ContentCal).
• Zvažte některé populární weby, na kterých je vaše firma uvedena (Google My Business, Yelp a podobně).

Pokud plánujete finanční marketing pro svou FinTech společnost, mohly by vás zajímat efektivní FinTech SEO strategie, které jsou speciálně přizpůsobené potřebám technologických firem ve finančním odvětví.

Přezkoumejte svou značku a design

Podle nejnovějších statistik o značkách se 77 % lidí rozhoduje při nákupu pouze na základě názvu společnosti.

"Vzhledem k neustálým proměnám digitálního prostředí a nástupu nových designových trendů by finanční společnosti měly zvážit strategii rebrandingu," domnívá se Colin Palfrey,** **CMO společnosti Crediful.

"Pokud se rozhodnete pro celkové osvěžení značky, je velmi důležité vysvětlit klientům důvody, proč jste se rozhodli zvolit nový název společnosti nebo proč měníte logo.

Například v příspěvku na blogu v roce 2020 jsme oznámili změnu značky a vysvětlili, proč se loučíme s AAACreditGuide a stáváme se Crediful. Pozastavili jsme se nad tím, jak nová značka lépe odráží naše poslání a hodnoty a jak z ní může naše publikum těžit," poznamenává.

(Zdroj)

Před jakoukoli změnou názvu firmy byste však měli provést testování názvu značky, abyste se vyhnuli právním a marketingovým nástrahám.

Pokud mluvíme o designu, stojí za zmínku, že barva může zlepšit rozpoznatelnost značky o 80 %. Kromě toho může vyvolat pozitivní pocity týkající se vašich finančních služeb. Například modrá barva značí důvěru a stabilitu. Objevuje se u 33 % ze 100 nejznámějších světových značek. Banky, spořitelní a úvěrová družstva, investiční společnosti a další instituce z finančního odvětví si pro svá loga zvolily modrou barvu. Vezměme si takové giganty, jako jsou Visa, American Express nebo PayPal.

Podle Vika Nikolova, který zkoumal 250 nejlepších značek v oblasti financí, jsou nejbezpečnějšími barvami pro FinTech organizace: modrá (barva důvěry), zelená (barva peněz) a černá (barva profesionality a elegance).

Pomocí jednoho z nich nebo jejich kombinace můžete vytvořit dokonalé logo pro svou finanční firmu.

Poznámka: nemusíte nutně provést kompletní rebranding a/nebo redesign. Můžete pouze zpracovat svůj webový design SEO, abyste zvýšili své marketingové úsilí.

Přejděte na mobilní zařízení

70 % majitelů chytrých telefonů přistupuje k finančním službám přes mobil. Přesto mají chytré telefony nejvyšší míru odchodu. 51 % návštěvníků stránek finančních služeb opustí stránky po zobrazení pouhé jedné stránky na mobilním zařízení.

Měli byste tedy investovat do mobilního UX/UI (user experience/user interface) a ujistit se, že jsou webové stránky vaší finanční firmy přizpůsobené mobilním zařízením.

Nejlepšími příklady responzivního webdesignu pro mobilní zařízení v oblasti finančních služeb jsou: Ossian State Bank, Delta Lloyd, Simple Bank, Nationwide Insurance a některé další.

Když spotřebitelé přejdou například na mobilní webové stránky pojišťovny Nationwide, uvidí hned dvě záložky, které jim umožní přizpůsobit si uživatelské prostředí: Na těchto dvou místech se zobrazí dvě hlavní stránky: Business nebo Personal.

(Zdroj)

Optimalizace získávání potenciálních zákazníků

Výzkumy ukazují, že společnosti, které generují vysoké procento potenciálních zákazníků online, rostou podstatně rychleji. Mediánová míra růstu značek, které získávají 40-100 % potenciálních zákazníků na webu, je 4x vyšší než u firem, které získávají nulový počet potenciálních zákazníků online.

Pro efektivní marketing finančních služeb a rozvoj vašeho podnikání v digitálním prostoru můžete využít taktiky získávání potenciálních zákazníků, jako jsou reklamy placené za kliknutí, místní SEO nebo magnety na vedení.

Nate Tsang, zakladatel a generální ředitel společnosti WallStreetZen, sdílí informace o tom, jak jeho společnost využívá magnety na vedení k posílení získávání potenciálních zákazníků:

"Do webových stránek jsme vložili bezplatný skener akcií, který návštěvníkům pomůže najít investiční příležitosti. Umožňuje uživatelům použít personalizované filtry a zobrazit seznamy akcií, které splňují jejich investiční kritéria.

Jedná se o interaktivní nástroj, který nám pomáhá podpořit novou úroveň poutavého zapojení tím, že našim potenciálním klientům poskytuje odpovědi na nejdůležitější otázky týkající se akcií. Pomáhá nám budovat silnější a transparentnější vztah s našimi klienty od samého počátku jejich interakce s naší značkou."

(Zdroj)

Nate Tsang jmenuje několik "návnad", které můžete nabídnout jako bezplatný obsah, abyste přilákali více zájemců do svého finančního podnikání:

• Webové kalkulačky (kalkulačka životního pojištění, kalkulačka 401k, kalkulačka spoření na vysoké škole atd.)
• Sady nástrojů pro plánování osobních financí
• Tematické webové semináře
• Kvízy na finanční experty
• Rozpočtové kalendáře
• Finanční zprávy nebo přehledy atd.

WallStreetZen také vítá návštěvníky webu vyskakovacím oknem s bezplatnou zprávou, která generuje více kvalifikovaných potenciálních zákazníků.

(Zdroj)

Je také výhodné vyzkoušet nové technologické trendy, jako je automatizace a hyper-cílení, ve vaší strategii generování B2B kontaktů. Podívejte se na případovou studii společnosti Apply Financial, která se zabývá ověřováním plateb a která automatizovala scénáře lead nurturingu na síti LinkedIn.

Ušetřete čas na zapojení zákazníků pomocí samoobsluhy

Samoobsluha je jednou z marketingových taktik, které mohou automatizovat váš prodejní trychtýř a zvýšit počet potenciálních zákazníků.

"Samoobsluha umožňuje vašim potenciálním nebo stávajícím zákazníkům rychle řešit běžné problémy a odpovídat na jejich dotazy," říká Anthony Martin, zakladatel a generální ředitel společnosti Choice Mutual.

"V ChoiceMutual nabízíme sekci Learn & Plan s průvodci, rizikovými faktory, recenzemi pojišťoven a dalšími zdroji. Kromě toho máme sekci Nástroje a podpora s kalkulačkou nákladů na pohřeb, slovníčkem pojmů, výukovým videocentrem, často kladenými dotazy a dalšími informacemi.

Tato samoobslužná řešení představují pro naše zákazníky rychlý a snadný způsob, jak získat přístup ke všem potřebným zdrojům. Rozvíjejí důvěru a poskytují větší samostatnost," zmiňuje Anthony.

(Zdroj)

Podívejme se na příklad samoobsluhy v bankovnictví.

V roce 2021 nabídla Valley National Bank svým klientům komerčního bankovnictví digitální žádost o úvěr. Později společnost provedla průzkum mezi svými zákazníky ohledně jejich zkušeností se samoobslužnými službami. 87 % uživatelů uvedlo, že díky tomuto nástroji jsou si při podávání žádostí o úvěry PPP jistější.

Využití vícekanálového marketingu

Je to jeden z hlavních trendů digitálního marketingu, který zajišťuje pozitivní zkušenosti zákazníků. Zákazníci by měli mít možnost přecházet z jednoho kanálu na druhý bez obav, že by finanční firma mohla ztratit přehled o jejich zákaznické cestě.

Marketéři, kteří k propagaci svého podnikání využívají tři a více kanálů, zaznamenávají o 494 % vyšší míru objednávek než ti, kteří využívají jediný kanál.

Například v bankovnictví představují digitální kanály pouze 25 % prodeje. Kombinace webových interakcí s osobními interakcemi může být přínosná pro zvýšení prodeje a propagaci finančních služeb prostřednictvím digitálních i fyzických kanálů.

Ujistěte se, že jste aktivovali více kanálů, abyste se mohli setkat se zákazníky tam, kde to preferují:

• Fyzické umístění (kancelář)
• Kontaktní formulář na webových stránkách
• Živý chat
• Mobilní aplikace
• Zasílání textových zpráv
• Sociální sítě
• E-mailový marketing
• Webináře nebo podcasty atd.

Např. společnost Trius Lending Partners uspořádala Trius Talks - diskuse s otázkami a odpověďmi o investování do nemovitostí, na které každý měsíc pozvala nového speciálního hosta. Jedná se o skvělou influencerskou marketingovou kampaň s mikroinfluencery v této nice.

K propagaci těchto přednášek na Facebooku využívají také strategie sociálních médií, jako jsou události na Facebooku.

(Zdroj)

Kromě toho je mohou zákazníci kontaktovat prostřednictvím kanceláře, webových stránek, online chatu, e-mailu, telefonu a sociálních sítí, jako jsou Facebook, Twitter, YouTube, LinkedIn a Instagram.

Abyste zefektivnili zkušenosti zákazníků se všemi komunikačními kanály, můžete využít nástroje a platformy pro vícekanálový marketing, jako jsou například tyto: HubSpot CRM, SmartInsights, Ortto, ActiveCampaign, Omnisend atd.

Vytvoření marketingové smyčky a měření marketingového úsilí

Marketingové cíle a klíčové ukazatele výkonnosti v oblasti finančních služeb byste měli stanovovat a revidovat systematicky. Jakmile svou digitální marketingovou strategii posílíte daty, uvidíte širší obraz toho, co je třeba zlepšit a kam vaše finanční podnikání směřuje.

Zde je seznam nástrojů, které vám pomohou měřit úspěch finančního marketingu:

• Pro měření e-mailového marketingu: Bloom nebo MailChimp
• Pro sledování sociálních sítí: SharedCount nebo BrandMentions
• Pro sledování stavu značky: Brand24 - dokonalý nástroj pro naslouchání na sociálních sítích
• Pro shromažďování zpětné vazby od zákazníků: Survicate, AskNicely nebo Qualaroo.
• Pro měření úspěšnosti SEO: Sledování pozic - sledujte své stránky a jejich umístění na stránce s výsledky vyhledávání. Může vás upozornit na problémy SEO a poskytnout vizuální přehledy.

Marketing ve finančním sektoru: Závěrečné myšlenky

Shrneme-li to, marketing finančních služeb je významnou podporou pro růst podnikání v tomto odvětví. Zahrnuje pochopení požadavků zákazníků, vytváření služeb/produktů, které tyto požadavky splňují, a vývoj marketingových taktik pro efektivní oslovení a zapojení cílových skupin.

Proto musí značky finančních služeb sledovat nové trendy a inovativní technologie a přizpůsobit jim své propagační strategie.

Tento průvodce finančním marketingem 101 vám vysvětlí, jak úspěšně propagovat svou finanční značku a jak uplatnit nejlepší strategie digitálního marketingu ve vašem podnikání.

Začněte v malém a udělejte první kroky s nástrojem Ranktracker - komplexním zdrojem SEO, který vám pomůže analyzovat výkonnost webu, zlepšit jeho hodnocení a zvýšit relevantní návštěvnost a tím i počet potenciálních zákazníků a prodejů.