Услуги за разработване на банкови приложения: Формиране на бъдещето на цифровите финанси

Въведение

В съвременния свят на финансовите системи услугите за разработване на банкови приложения са от решаващо значение при проектирането на ефективни, сигурни и удобни за потребителите банкови приложения. Едва по-късно мобилните финансови решения дават възможност за огромна положителна промяна в живота на хората и организациите чрез бърз достъп до сметки, плащания или лични и бизнес ориентирани финансови функции. Потребителите на мобилни телефони в света към 2026 г.: над 7,5 милиарда, според Statista, и много от тези клиенти използват банкови приложения за ежедневни финансови операции. Създаването на банкови приложения е разгледано в тази статия, наред с оценката на продуктивните функции и последователните етапи в този процес.

Феномен на нарастващото използване на банкови приложения

Използването на мобилните технологии като инструмент за кандидатстване за продукти и услуги промени очакванията на клиентите, което оказа натиск върху банките да развият мобилното банкиране като основна услуга. Според доклад на McKinsey използването на мобилни устройства за извършване на банкови операции е надхвърлило 75%, което означава, че банковите приложения са по-важни от всякога за успеха на една банка или друга финансова институция.

Мобилното банкиране е функция, която не може да бъде превъзмогната, тъй като потребителите могат лесно да извършват банкови дейности, като например проверка на сметки, извършване на преводи и плащания на сметки, както и други неща, от удобството на своите телефони.

Основни задължителни характеристики на съвременните банкови приложения

Ефективните и ефикасни приложения са най-добри, когато имат добър потребителски интерфейс, отлична сигурност и добавена стойност за потребителите. Ето някои от основните характеристики, които определят добре разработеното финансово приложение:

• Сигурно удостоверяване: MFA и биометрично влизане, добре проектирана система за влизане, за да се защити самоличността на потребителя, и сигурно предаване на данни, за да се защити всяка транзакция.
• Транзакции в реално време: Всички транзакции, като плащания, преводи и актуализации на информация за сметките, предлагат на потребителите резултати в реално време.
• Интеграция на поддръжката на клиенти: Функции като помощ в чат на живо или предоставяне на чатботове помагат на клиентите да решават проблемите си в рамките на приложението.
• Съответствие с нормативната уредба: Прилагането на финансовите регулации като GDPR, PCI DSS или PSD2 прави приложението сигурно и надеждно за клиентите.
• Удобен за потребителя дизайн: Решението за поддържане на приятен и чист външен вид и ясно оформление подобрява сайта и задържа клиентите.

Стъпки в процеса на разработване на банкови приложения

1. Уеб базирано проучване на пазара и анализ на стратегиите на конкуренцията

Първото нещо, което трябва да се изясни, е към кого ще бъде насочен продуктът, какви тенденции съществуват на избрания пазар и какви промоции ще пуснат на пазара конкурентите. Проучването помага да се определят областите, които причиняват дискомфорт на клиента, и да се измислят областите, които се нуждаят от изобретяване на полезни и специални инструменти и услуги за приложение.

2. Определяне на технологичния пакет

Изборът на подходяща технологична основа или на най-подходящите езици за програмиране гарантира мащабируемост, сигурност на приложението и производителност на приложението. Обичайните избори включват:

• Backend: Node.js, Python, Ruby Rails и други области имат за основно съображение осигурената полезност на данните или SDO.
• Frontend: Вариантът за iOS е Swift, докато за Android се основава на разработката на native приложения, но за междуплатформени системи най-добрият вариант е flutter или React native .
• База данни: Ефективност: PostgreSQL или MongoDB, за да се запази ефективността при работа с данните.
• Облачни услуги: AWS или Microsoft Azure за осигуряване на наличност или мащабируемост на инфраструктурата.

3. Дизайн на UI/UX

При създаването на тези приложения обаче способността на тези, които ги използват, определя дали те са удобни за ползване, или не. Ето защо дизайнът до голяма степен е съсредоточен върху това как трябва да изглеждат повърхностите на интерфейсите и къде да бъдат разположени различните операции, за да могат потребителите да изпълняват задачите удобно и за възможно най-кратко време, като същевременно се наслаждават на преживяването. Прилагането на уеб базиран интерфейс основно прави приложението достъпно на различни устройства чрез достъпност и адаптивен дизайн.

4. Структурно развитие и защита на сигурността на банковото приложение

При разработката се разработват всички бек енд и фронт енд на приложението; разглеждат се и въпроси, свързани със сигурността. Основните мерки за сигурност включват:

Сигурността на данните е за защита на информацията, която принадлежи на организацията или е поверителна.

Интегриране на API комуникация, за да може системата да взаимодейства безопасно с други системи.

Контролни пунктове за наблюдение и контрол на измамни действия.

5. Тестване и осигуряване на качеството

Тестването се използва, за да се потвърди, че приложението работи оптимално и не е уязвимо от киберзаплахи. Цялостното тестване включва:

Функционално тестване: Проверява се дали всички функции работят според изискванията.

Тестване на производителността: Гарантира, че приложението може лесно да управлява много потребители по едно и също време.

Тестване на сигурността: Профилирането на заплахите разкрива заплахите и прави подготовка за предотвратяването им.

6. Внедряване и поддръжка

След приключване на тестването приложението се пуска в магазините за приложения. Четирикратните актуализации позволяват на приложението да предоставя нови функции, да отстранява уязвимости в сигурността и да подобрява функциите си, за да се конкурира и да отговаря на очакванията на пазара.

Предимства на аутсорсинга на професионални услуги за разработване на банкови приложения

Партньорството с професионален екип за разработване на персонализирани банкови приложения предоставя няколко предимства:

**Опит в областта на сигурността и съответствието: **За да се избегнат правни предизвикателства, експертите по разработване налагат приложението да бъде в съответствие с индустриалните стандарти и мерките за безопасност.

Индивидуални решения: Някои функции могат да бъдат определени като по-подходящи за решаване на конкретни проблеми, задоволяване на конкретни нужди на различни предприятия и адресиране на определени аудитории.

В днешния свят, когато планирате да разработите приложение за банкиране с повишена безопасност, лесно функциониране и спазване на правните норми, наемането на професионална помощ ще бъде най-добрият начин на действие. За да улесни успеха, Agilie може да предостави индивидуални решения за всеки етап от процеса на разработка, като се започне от предварителната визуализация заедно със спазването на приложимите разпоредби през целия период на проектиране и изпълнение на приложението, като гарантира, че то се вписва в най-актуалните тенденции сред потребителите, както и че отговаря на техните изисквания.

Заключение

Нека признаем истината: в днешния бързо развиващ се свят на финансите банковото приложение не е лукс, а по-скоро необходимост. Решенията за разработване на банков софтуер могат да помогнат на финансовите институции да разработят интуитивни, сигурни и модерни банкови приложения, които да отговарят на нуждите на съвременния клиент. Ето защо анализът на пазарното проучване, изборът на технология, подобренията в киберсигурността и дизайнът на интерфейса трябва да бъдат приоритети за много компании, които искат да създадат удобни за ползване и изключителни банкови мобилни приложения, които ще бъдат популярни и ще носят приходи в бъдеще.